強積金計劃管理局主席劉麥嘉軒今日(29日)發表網誌稱,透過多管齊下的策略,強積金收費水平的「基金開支比率」已由2007年的2.1%降至今年9月底的1.35%,減幅達36%。

劉麥嘉軒在網誌表示,積金局透過多管齊下的策略,包括在2012年推出俗稱「半自由行」的「僱員自選安排」和在2017年推出設有收費上限俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」(DIS),促進業界競爭。平均「基金開支比率」已由2007年的2.1%降至今年9月底的1.35%,減幅達36%。在404隻強積金基金當中,有120隻(30%)基金的基金開支比率更低於1%。積金局認為有關收費仍有進一步下調空間。

劉麥嘉軒表示,數據顯示行政費佔基金收費最大比重,佔整體收費超過四成。因此,積金局現正全力構建「積金易」平台,希望降低行政費。平台將強積金計劃的行政工作程序標準化、精簡化和自動化,預期在平台運作首兩年,計劃成員須支付的行政費預計平均降低30%,十年內累計節省高達300億元至400億元的行政成本,相當於期內原來行政費的41%至55%。

法例訂明,當強積金受託人由明年第二季起分階段過渡至「積金易」平台後,省下來的行政成本將會直接轉移,令行政費及基金整體收費相應下降,讓計劃成員受惠。

就行政費以外的基金開支,包括投資管理費及保薦人費,積金局正要求受託人審視轄下基金的收費下調空間,向局方提交五年減費策略方案。

她提醒,選擇強積金基金時需留意收費高低並非唯一的指標,基金表現亦是衡量個別基金是否物有所值的重要因素。假如計劃成員沒有時間或欠缺投資知識,可考慮選擇俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」,旗下的基金收費設有上限,管理費用及經常性實付開支分別不可高於基金每年淨資產值的0.75%和0.2%,後者隨著個別受託人和計劃轉移到「積金易」平台後更會下調至0.1%。

截至今年6月,有300萬個強積金帳戶有投資於DIS及旗下基金,佔帳戶總數27%,帳戶總數和佔比均持續增長。自DIS在2017年4月1日推出以來至今年9月,旗下的核心累積基金平均年率化淨回報達4.4%,跑贏其它強積金基金類型。

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