積金評級今天(23日)公布,預計強積金在6月份平均投資回報約為4.26%,2023年上半年的累計投資回報約為4.56%。6月份的強積金投資總收益估計約為309億港元(或相等於469萬名成員平均投資收益約為6,600港元),而首6個月累計投資總收益估計約為332億港元(即每位成員平均累計投資收益約為7,100 港元)。
計入投資回報及6 月份供款後,估算強積金總資產截至6月底約為1.113萬億港元(即年初至6月底增加約614.6億港元),或相等於平均賬戶結餘約為237,000 港元(較上月增加約7,400港元,而今年至今累計增加約13,100港元)。
美股基金是2023年至今表現最好的強積金資產類別。
強積金最大資產類別及市場佔有率21%的香港及中國股票基金表現落後,而預設投資策略(DIS)的核心累積基金則是2023年上半年表現最佳的多元化基金類別。
香港專業獨立強積金研究、觀點及教育機構積金評級主席叢川普(Francis Chung)表示,儘管強積金上半年表現穩健,但如香港及中國股票基金沒有錄得負回報,表現可能會更出色。因此,強積金最大的資產類別成為上半年表現的最大阻力。2023 年開始時,大家對內地經濟持樂觀態度,但這種樂觀情緒已變成對經濟增長放緩的擔憂。
(詳見:強積金上半年成績表)
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