因外界盛傳「瑞士信貸」面臨破產危機,10月3日該公司股價一度大跌超過10%。瑞士信貸是瑞士第二大銀行,外界擔心如果其重蹈「雷曼兄弟」覆轍,將給全球金融業造成巨大衝擊。

10月3日股市開盤後,瑞士信貸股價一度大跳水,暴跌11.6%,再次引發市場震動。

在30日(上周五),瑞士信貸的信用違約交換(CDS)利差突然竄高,飆至2009年以來新高,單周升幅更高達15%,達2009年來新高。據德國分析公司KBW估計,該銀行可用的資金缺口達到40億美元。

受業績虧損等多方影響,瑞士信貸從2021年2月至今,股價累積重挫超過70%,市值蒸發超過120億美元,股價淨值比僅剩0.22,引發市場對其銀行信用以及財務狀況的擔憂。瑞信股價已從14.9瑞郎重摔至3.92瑞郎,創上市以來的低點,集團市值跌至約100億瑞郎。

瑞信:否認撤出美國市場

不過,關於瑞信近期的營運動向,在上月22日經路透社獨家消息披露,瑞信打算大規模重整投資銀行,希望進行新一輪注資、正在向投資者探口風,同時考慮裁汰約五千人,相當於裁員10%左右,還考慮撤出美國市場。不過,瑞信當時已否認會撤出美國市場的說法。

綜合外媒報道,瑞信行政總裁柯納(Ulrich Korner)在30日向全公司發出備忘錄,試圖闢謠,以安撫員工對資金狀況和流動性的疑慮。儘管如此,仍難緩解外界對瑞信的擔憂,不少人把此事件與2008年雷曼兄弟破產時的情況比較,擔憂恐引發新一輪金融危機。

瑞信如何走到今天這一步

分析認為,作為歐洲最優秀的投資銀行之一,2021年的兩筆賠錢交易使瑞士信貸遭受重挫。一個是,英國供應鏈融資公司格林希爾資本破產,瑞士信貸蒙受100億美元巨大損失。另一個是,「Archegos 資本管理」爆倉,整個華爾街損失超過100億美元,其中瑞士信貸受創最大,損失達55億美元。

對於瑞士信貸這波危機的後續發展,市場都在觀望:10月27日,行政總裁科納能否公布第三季度獲利,並端出令市場滿意的重組計劃。

至於瑞信若不慎破產是否造成金融危機,台灣景文科技大學財務金融系副教授章定煊接受本報採訪時表示,過去雷曼兄弟是美國第四大投行,很多銀行投資他,雷曼的倒閉影響相當廣,瑞士信貸雖是瑞士第二大銀行,會不會造成金融危機,要看大家手上持有的部位規模。

「這種時候,確實有金融機構可能倒掉。」章定煊說,投資者須睜大眼睛,很多銀行的高風險投資項目可能從財報上看不出來,務必要謹慎做資產布局。◇ 

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