積金局：867億元投資DIS兩基金 淨回報率為五成及兩成半

積金局主席劉麥嘉軒昨日（27日）發表網誌，提到強積金預設投資策略（DIS）推出5年，截至去年12月底，投資於DIS的資產達到867億元，在總數1,000萬個強積金賬戶中，有約四分一賬戶投資於DIS及其旗下兩個基金。

劉麥嘉軒說，積金局在2017年4月推出DIS，5年來逐漸發展至一定規模。截至2021年12月底，投資於DIS的資產有867億元，在總數1,000萬個強積金賬戶中，有260萬個賬戶投資於DIS或DIS旗下的兩個基金，即平均每4個強積金賬戶，便有1個是投資於DIS。

她續指，投資DIS的強積金賬戶較多由年輕計劃成員持有。29歲及以下計劃成員佔投資DIS強積金賬戶的32%；30至39歲及40至49歲分別佔22%和18%。至於50至59歲和60歲及以上則分別佔18%和10%。

劉麥嘉軒稱，強積金預設投資策略下的兩個基金，包括「核心累積基金」及「65歲後基金」，截止去年底的平均年率化回報分別為8.7%及4.5%，均高於同期1.8%的年率化通脹率，累積淨回報分別為五成及兩成半。

另外，去年10月通過的《2021年強制性公積金計劃（修訂）條例草案》規定，隨著強積金受託人和計劃轉移至積金交易平台後，DIS的經常性實付開支每年的上限，會由淨資產值的0.2%下調至0.1%。

劉麥嘉軒說，知道有計劃成員擔心強積金投資受近期疫情及經濟環境影響。

不過強積金是長達數十年的長線儲蓄投資，劉麥嘉軒呼籲計劃成員面對當前非常波動的市場情況須保持冷靜，切忌嘗試捕捉短期市場走勢，以免得不償失。

基金評級公司「積金評級」早前公布，強積金今年首季3個月連續見紅，估算今年首季虧損約740億港元，460萬名強積金成員平均每人虧損約16,100港元。

積金評級又指，強積金基金平均投資回報今年首季度跌約7%，當中以中港股票表現最差，預計將連續三季見紅。◇

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