網絡詐騙層出不窮,利用感情騙取被害人信任,再逐步誘使對方出錢投資的案件屢見不鮮。近日,詐騙團夥更翻陳出新,以投資比特幣(Bitcoin)為由,假造投資平台、利用轉帳失誤等方式詐騙圈錢。

詐騙者提供的比特幣(Bitcoin)期貨操作平台。(華女士提供)
詐騙者提供的比特幣(Bitcoin)期貨操作平台。(華女士提供)

詐騙者提供的比特幣(Bitcoin)期貨操作平台會一步步指示如何操作。(華女士提供)
詐騙者提供的比特幣(Bitcoin)期貨操作平台會一步步指示如何操作。(華女士提供)

居住在加州的華女士(化名)於去年在領英(LinkedIn)認識了一名自稱是成都市貝瑞和康基因技術股份有限公司股東、居住在西雅圖的華人。對方用Line和WhatsApp與華女士聊天,一開始是每周約兩、三次簡單的問候與話家常,並無明顯的意圖,華女士說:「如果是使用微信,我可能還會比較留意,因為微信的詐騙層出不窮,但與領英上的人建立聯繫就比較放心。」

華女士受騙加入的比特幣(Bitcoin)期貨操作平台。(華女士提供)
華女士受騙加入的比特幣(Bitcoin)期貨操作平台。(華女士提供)

大約認識三個月後,對方告訴華女士比特幣期貨操作獲利頗豐,邀請她一起加入,賺取利潤。華女士對投資一般都比較謹慎,且對虛擬貨幣也沒有興趣,所以一開始拒絕對方,但後來華女士又想利用這筆獲利去捐贈慈善機構,所以投了5,000美元嘗試。

華女士說:「這些操作都很真實,我第一次是匯款到新澤西的某銀行,第二次匯款到艾爾蒙地的美國銀行(Bank of America),感覺很正常。」在對方的指引下,華女士登入操作比特幣買賣的平台、創建帳號,然後在短期操作下獲取了10%到15%不等的獲利,但也不是每次短線交易都能賺錢。華女士說:「每次有賺有賠,讓人很難懷疑是假的,一切都很逼真。」

但後來華女士要投入更多資金,在跨國轉帳時,損失了5萬美元。當時系統顯示如果超過60分鐘,需檢查錢是否有入帳,結果她的錢始終沒有入帳,雖然華女士也請銀行幫忙召回,但已經來不及了。

當時華女士雖然有些起疑,但對方卻開始用拖延戰略,要她再等等,錢可能會到帳,後來又說錢追不回來,他也可利用投資操作幫她賺回來。華女士說:「其實就是安撫我,用之前建立的好感、培養的感情博取信任。」

騙子親自投資誘惑受害者

後來詐騙者又希望華女士投入一百萬人民幣,華女士表示自己沒有這麼多錢,對方表示可以幫她投入約30萬人民幣,她自己投入約70萬人民幣,當時她還很感動,對方願意出30萬人民幣,後來想想,這些可能都是事先安排好的套路與腳本。

系統顯示詐騙者為華女士的帳戶投入了29萬人民幣。(華女士提供)
系統顯示詐騙者為華女士的帳戶投入了29萬人民幣。(華女士提供)

華女士的約70萬人民幣在對方操作下血本無歸,該人還謊稱自己也因操作失當損失了一千萬人民幣,需要資金東山再起,因為當時比特幣又一直在漲,華女士也想幫助對方回本,所以又投入了10萬美元。在交往的約六個月期間,華女士被騙了25萬美元,兩人並未見過面,也沒有視訊,只有文字溝通。若華女士要求通電話,對方就會以各種藉口拒絕,直到對方失去聯繫,華女士才意識到自己被騙了。

華裔受害者不少

後來華女士在網絡上認識了一些與自己有類似遭遇的受害者。後來得知受騙者遍及三藩市灣區、俄亥俄州、西雅圖,甚至是加拿大,而且詐騙者不只是針對女性,也有男性受害者。華女士說:「這些人都是以感情為切入點,利用男女朋友的關係勸說投資,那些網絡上的資料、照片可能都是假的,這些騙子千篇一律都是名校畢業、任職大企業。」

更讓華女士驚訝的是詐騙網頁的技術,因為她登入的比特幣購買網站都是合法的,但沒想到登入的操作平台卻可能是假的,這些平台有時會無法登入,詐騙者就會以網站更新為由,發給她新的網址,但現在這些網站都已消失、無法登入。

據華女士所知,像她這樣的華裔受害者並不少,她認識的另一名被害人也是在半年內就被騙了35萬美元,錢一旦放入交易平台後就拿不出來。華女士說:「我們都聯繫了執法部門與報警,但至今未得到任何回應。」

利用多個平台詐騙 且有一個共同規律

但這種詐騙行為並未銷聲匿跡,詐騙者仍在Facebook(Facebook)、領英、Telegram、微信、LINE、WhatsApp甚至約會網站等各種社交媒體上與海外華人建立聯繫,然後介紹比特幣的優勢與獲利,利誘對方投資。

華女士最近又收到了不同詐騙者的搭訕,她說:「感覺現在詐騙更積極,之前還會培養幾個月的感情,現在認識兩三天就開始談投資。」而且投資的門檻也降低了。她說:「一開始是一千美金起步,現在是幾百元就可以投資,能撈多少都撈了。」

華女士與其他受害人還總結出了這些詐騙者的共同規律,他們在領英或Facebook的帳號與照片都是在近一年多左右所建立,都是畢業於名校的華裔,有很好的公司簡歷,年紀約是三十幾歲,事業上小有成就。聯繫、建立關係後,詐騙者並不會迫切談投資,都是以感情切入,有些人甚至還談論婚嫁。在疫情期間人比較低潮,很容易會放鬆戒心,當時機成熟後在不經意間提起投資項目,他們最後捲款消失。華女士希望揭露這種詐騙手法,避免更多人受害,也呼籲警方積極辦案,將詐騙者繩之以法。

律師給出建議

洛杉磯執業律師蔡玟慧表示,在美國這種「羅曼史」詐騙並不罕見,因為有感情基礎欺騙更容易讓被害人上當。她建議華女士聯合幾位已知的共同受害人一同向聯邦調查局(FBI)舉報,一來是因為這很可能是跨國詐騙,聯邦調查的資源較多,二來是幾位受害者都不在同一個城市,地方警察協同辦案較困難。蔡玟慧律師說:「這幾個案子聯結起來,聯合起訴的機會比較大,也比較容易獲得檢警的重視。」但她也提醒受害者們要注意,有時詐騙分子會以受害人的身份再次進行二度詐騙,一定要確定對方身份,不要再次上當了。

洛杉磯執業律師劉龍珠表示,這類網戀詐騙犯通常會鎖定中高年齡層、離異且經濟基礎佳的單身女性,他們通常都會營造出高顏值、高學歷且有錢又貼心的假象,平時噓寒問暖、投其所好;還會編造一些感人的特殊經歷,讓受害者放鬆戒心。一開始詐騙犯會用小金額試探,讓受害人覺得無害後,突然增加金額,然後捲款而逃、失去聯繫,他個人也處理過類似的案件。

劉律師建議受害者一定要蒐集證據,例如通信紀錄,或相關轉帳資料。除了報警外,受害者也可諮詢熟悉相關事務的專業人員,進行進一步追查,因為警察對於這類案件的處理並不會太積極。他也提醒民眾,對於陌生人無事獻慇勤要保持警惕,因為天下沒有白吃的午餐。#
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