中共銀保監會9月11日對工行湖北省內三家分行罰款3,601萬元,9月4日對民生銀行等4家銀行機構開出合計人民幣近3億元罰單,8月28日對農業銀行、建設銀行合計罰款逾9,200萬元; 相關案件涉及同業募集資金、房地產融資、影子銀行和交叉金融業務等金融風險重點領域。

與此同時,樂視因欺詐發行被罰2.4億元,華融因違規收購被罰2,040萬元。另外,自8月17日至9月11日,至少有六名銀行高管被查處,其中包括交通銀行天津市分行原副行長馬驍、農業銀行陝西省份行原副行長韓楨、國開行山西省分行原行長王雪峰。

違規募集資金139億元 工行湖北省內三家分行被罰3,601萬元

9月11日,湖北銀保監局發佈針對工商銀行湖北省轄內分支機構同業業務違規事件的查處結果。通報顯示,工行湖北省分行轄內分支機構通過簽訂非總行制式的理財協議向同業募集資金,並違規向企業提供表外融資。經查,工行湖北省分行轄內襄陽、荊門分行通過此方式募集資金共計139億元。

中共銀行保險監督管理委員會(銀保監會)網站公佈了湖北銀保監局對工行湖北省分行、襄陽分行、荊門分行開出的22張罰單,合計罰款3,601萬元,並有19名相關人員被處以取消任職資格、禁入銀行業、罰款、警告等處罰,波及面較廣,上至時任工行湖北分行行長王芝斌、時任襄陽分行行長張輝,下至具體的業務經辦人員。

其中,襄陽分行因違規出具承諾函、未經上級授權違規簽訂業務協議、違規啟用行政公章、內控管理不到位、開展中間業務不規範等案由,被罰3,050萬元;荊門分行因未經上級授權違規簽訂業務協議、內控管理不到位、開展中間業務不規範,被罰380萬元;湖北省分行因違規通過表內貸款承接表外債權、管理不力導致分支機構發生重大違法違規,被罰100萬元。

4家銀行與華融公司被罰3.2億元

9月4日,中共銀保監會在官網通報,對民生銀行、浙商銀行、廣發銀行、華夏銀行和中國華融5家金融機構合計開出3.2億元的罰單;多名相關責任人被處以5至30萬元的罰款,其中1人被終身禁業。

通報稱,銀保監會針對「房地產融資、影子銀行和交叉金融業務等金融風險重點領域精準發力,督促相關機構完善公司治理、補齊內控短板、填補合規漏洞。」

據通報,民生銀行被罰款額1億782.94萬元,8名責任人員被給予警告,並處罰款5萬元;浙商銀行罰款金額1億120萬元,7名責任人員被給予警告,並處罰款30萬元;廣發銀行罰款金額9,283.06萬元,一名責任人員被給予警告,罰款5萬元。

華夏銀行被罰款額110萬元,一名責任人員(已被判處刑罰)被給予終身禁業的行政處罰。6名責任人員被給予警告,並處罰款10萬元的行政處罰。

四大資產管理公司(AMC)之一的華融公司,則因為違規收購個人貸款、違規收購金融機構非不良債權等,被銀保監會罰款2,040萬元。2名責任人員給予警告,罰款5萬元。

中國華融資產管理公司前董事長賴小民8月才在天津受審。他被控索取、非法收受財物共計人民幣17.88億元,打破已宣判的中共官員貪污金額紀錄。

銀保監會特別補充稱,本次行政處罰主要基於前期對華融公司部份商業化業務現場檢查發現的違法違規行為,賴小民嚴重違法違紀案涉及的相關事實,由有權機關另案處理。

32項業務違規 農行建行合計被罰逾9,200萬元

8月28日,銀保監會公佈了對農行、建行的處罰決定,兩家大行合計被罰逾9,200萬元。其中,農行被罰沒5,315.6萬元,並對相關責任人員給予行政處罰;建行被罰款3,920萬元,相關責任人員被給予行政處罰,其中一名責任人員被終身禁止從事銀行業工作。

據財新網統計,銀保監會官網當日共發佈了11張罰單,7張屬於農行,4張屬於建行。其中,農行被處罰的案由合計多達24項,主要涉及向關係人發放信用貸款、貼現資金直接回流至銀行承兌匯票出票人、批量處置不良資產未向監管部門報告、個人住按揭款首付比例違規、銷售非保本理財產品違規出具承諾函、將系統內資金納入一般存款核算虛增存款、對小微企業不當收費等問題。建行被處罰的案由有8項,涉及理財資金違規投資房地產、未做到理財業務與自營業務風險隔離等多項違法違規行為。

樂視欺詐發行被罰款2.4億元

已經於今年7月21日被深交所摘牌的樂視網(以下簡稱樂視)收到證監會高額罰單。

9月7日晚,樂視發佈公告稱,公司涉嫌的信息披露違法、欺詐發行案已由證監會調查完畢。根據相關法律法規,中共證監會擬決定對樂視責令改正、給予警告並處以60萬元罰款,同時對樂視責處以募集資金百分之五即2.4億元罰款。

據財新網報道,此次的調查起始於2019年4月份。樂視在當時披露稱,因公司及第一大股東賈躍亭涉嫌信息披露違法違規等行為,證監會決定對公司及賈躍亭進行立案調查。樂視在過去三年間連續嚴重虧損,債務累積如山。賈躍亭則於2017年前往美國後在海外申請破產,至今沒有返回中國大陸。

一個月內六名銀行高管被查處

9月11日,中共中紀委官網援引駐交通銀行紀檢監察組、天津市紀委監委消息通報稱:交通銀行河北省份行黨委委員、副行長馬驍涉嫌「嚴重違紀違法」,目前正接受紀律審查和監察調查。

馬驍,1966年8月生,遼寧營口人,1989年9月至2008年1月,任交通銀行大連分行營口支行國際業務部會計、營業部主任、營口支行副行長、大連經濟技術開發區分行行長、人力資源部高級經理、預算財務部高級經理;2008年1月至2010年4月,歷任交通銀行天津市分行黨委委員、行長助理、高級信貸執行官;2010年4月至2018年6月,任交通銀行天津市分行黨委委員、副行長、並相繼兼任紀委書記、高級信貸執行官等職。2018年6月至今,任交通銀行河北省分行黨委委員、副行長。

之前,9月5日,農業銀行陝西省分行原黨委副書記、副行長韓楨被查處。韓楨,1954年2月出生,內蒙古察右中旗人,1999年3月至2000年2月,任農業銀行內蒙古自治區分行黨委委員、副行長;2000年2月至2009年8月,任農業銀行陝西省分行黨委委員、副行長;2009年8月至2011年8月,任農業銀行陝西省分行黨委副書記、副行長;2011年8月至2014年3月,任農業銀行陝西省分行巡視員;2014年3月退休。

8月26日,國開行山西省分行原行長王雪峰被查處。8月24日,光大銀行鄂爾多斯分行原黨委書記、行長劉波被查處。8月17日,農業銀行鄂爾多斯分行原黨委書記、行長曹一剛被調查。另外,8月28日,工行金融業務部原副總經理王英奎被查處。@