最新一期《財新周刊》發表長文，深度起底中國華融資產管理股份有限公司（下稱華融）董事長賴小民及其華融為甚麼極力扶持寧夏民企天元錳業，以及其與大陸金融大鱷肖建華及中國華信集團相涉的內幕。

賴小民4月17日被調查震動金融圈。賴小民案是中紀委和國家監察委合署辦公後宣佈的第一個金融大案。前幾年，有關賴小民被查的消息就不斷傳出，如今被坐實。

華融成立於1999年，是經中共國務院批准、由財政部和中國人壽保險（集團）共同發起設立的、為對口處置中國工商銀行的巨額不良資產而成立的資產管理公司（AMC）。

賴小民2009年調至華融出任黨委副書記、總裁之後，華融開始了商業大轉型，並集齊了金融全牌照，發展為大型金控集團。

賴小民在華融任職9年，前3年任黨委副書記、總裁，後6年任黨委書記、董事長。

此次賴小民被查，與華融近年來大力扶持的寧夏一家民營企業天元錳業有關，而天元錳業被華融定位為頭號大客戶。

寧夏天元錳業於2003年成立，是一家主營電解錳的公司，註冊資本金300億元，為私人老闆賈天將控股。

華融及其子公司與寧夏天元錳業也有諸多合作。賴小民等與天元錳業集團董事長賈天將關係密切。年報顯示，兩人是同學。

賴小民在任職華融董事長期間，連年向名不見經傳的寧夏天元錳業大量輸血，金額高達數百億元。將其扶植為華融的「影子公司」，也實現賴小民所需要的利益輸送和安排。

據央行徵信系統數據，天元錳業集團從銀行貸款上百億，其中中行、建行、中信銀行、錦州銀行等都與天元錳業有信貸往來。

天元錳業被指是「殭屍企業」。該公司目前總資產有500多億元，但總負債不明，華融深陷其中，風險敞口至少數百億元。

在人事安排上，中國港橋董事會主席兼行政總裁劉廷安與賴小民關係密切。

而劉廷安的另一個身分是寧夏天元錳業副董事長、總經理。此外，中國港橋的大量基層員工也來自華融系統。

天元錳業正逐步向金融控股平台演進，旗下設立子公司「天元金融控股」。該投資公司將管理100億元規模的寧夏錳產業發展基金，該基金由華融資管、招商銀行與甘肅省政府聯合發起。同時天元金控還持有華融金控20%的股份。

甘肅銀行則是「明天系」參股的銀行牌照之一。

2013年，華融開始規模化涉足境外，主要是以香港市場為起點。當年4月18日，華融設立華融（香港）國際控股有限公司（下稱華融國際）。這是華融的首家境外平台公司。

境外運作資金何來？從2014年開始，通過華融國際及其子公司，華融在海外大量發債。而買殼上市是其快速進入香港市場的途徑之一。華融金控借殼的天行國際來自香港的大陸商人紀曉波，華融投資借殼的震昇工程（02277.HK）則來自「明天系」。

2011年11月，天行國際落入香港商人紀曉波手中。紀是香港博華太平洋的實際控制人。其曾是天行國際的執行董事長兼行政總裁，長住香港四季酒店。這裏曾是大陸金融大鱷、「明天系」掌門人肖建華等人以及出走官員們的「望北樓」。

據《中國經營報》報道，華融2015年在港上市時，曾吸引大批紅色資金或富豪投資，包括英皇集團主席楊受成、安邦吳小暉控股的遠洋地產、寶能系掌門人姚振華旗下的前海人壽、解直錕「中植系」旗下的中融信託等10家基礎投資者入股。已落馬的明天系掌門人、金融大鱷肖建華據報也持有華融旗下華融金控的股份。

神秘富豪肖建華自去年1月底被官方自香港帶回中國後一直下落不明。

《南華早報》4月13日引述北京消息人士的說法稱，對肖建華的調查已經結束，案件已進入司法程序。另一香港匿名消息人士透露，對肖建華的審理可能在6月底之前進行。這兩個消息源都認為，肖可能被從輕處罰，原因之一是他主動交待配合調查並依照當局要求縮減了手中商業帝國的規模。

財新周刊的報道還披露，華融也有融資項目與中國華信集團相涉。2016年12月15日，華融金控（華融上市公司）與華信的兩家全資子公司訂立貸款協議，華融金控提供6億港元借貸，華信為之提供擔保。2017年12月，華融入股海南華信國際控股36.2%的股份。對此，有華融人士稱是「明股實債」的安排。2018年4月，華信實際控制人葉簡明正式被查，華信的資金鏈就此斷裂。

2018年3月，《南華早報》報道稱，葉簡明被抓是由習近平親自下的令，而且上海市國有獨資的大型投資控股和資本運營公司國盛集團，已接管中國華信能源的管理及日常運作。

葉簡明背後是錯綜複雜又極為神秘的政、商、軍、黑關係。華信據指是三大國營石油公司以外，大陸最大的民營能源企業。葉簡明在短短5年之內，從一個名不見經傳的人物成為中國第四大石油巨頭的老闆。目前，上海有8家財富500強公司，華信是唯一的民企。近年來，葉簡明在海內外頻頻大手筆收購資產，幾乎涉及金融界各個領域。

葉簡明掌控的華信公司有軍方背景人員任職，公司內設黨委和紀委，由曾有過軍職的退休官員擔綱，包括中央軍委辦公廳管理局前副局長王宏源。財新網的文章罕見曝光葉簡明是中共軍方和國家安全部門高官的「白手套」。

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