相關文章

中國金融業亂象叢生,一不小心就會掉入被騙的陷阱,更有甚者面臨血本無歸的現實。投資者應慎防以下8大金融騙局。

1.e租寶「炸彈」

2015年12月8日,在大陸互聯網金融業影響甚廣的e租寶因涉嫌非法集資被警方查封,同時e租寶母公司鈺誠集團董事局主席丁甯被抓捕。該案涉金額高達729.53億元,受影響人數達489.9萬人,事件轟動全國。

2.MMM互助金融

MMM互助金融來自俄羅斯。投資者先作為「提供幫助者」給「尋求幫助者」提供資金,就可獲得系統內部貨幣。15天後,投資者再以「尋求幫助者」的身份與新的「提供幫助者」配對,賣出內部貨幣。騙局通過發展下線來維持,許諾高回報和高佣金。

3.民間借貸

此類騙局通常以年利率20%、30%甚至更高的回報為幌子,並對新進的投資者給予「甜頭」,以此誘惑投資者追加投資金額,最終借款人跑路、公司倒閉,如四川匯通擔保事件和河北融投事件。

4.金賽銀事件

為取得投資者的信任,金賽銀做了幾方面的「包裝」,一是裝門面;二是傍官員;三是以平安保險擔保的幌子;四是吹掛牌,不懂的人還以為有多牛,實際上在上海股交中心掛牌門檻極低,比新三板差很多,更別提創業板和主機板相比。

5.「新四板」原始股

一些打著已登陸四板(地方股轉系統)的公司聲稱在未來兩、三年後,可從區域股交中心轉升至新三板或中小板,鼓吹其發售的原始股具有暴漲潛力,吸引投資者購買。其中,上海優索環保和河南幾家公司均在登錄上海股權託管交易中心後,開始售賣原始股,隨後人去樓空。

6.高額貼息存款詐騙

去年11月,中國工商銀行甘肅省臨夏東鄉(縣)支行被曝出高達2.88億元的巨額存款到期超過1個多月無法兌付,案件涉及16名來自蕭山、杭州、寧波等地的存款人。這些異地的儲戶是通過朋友介紹把錢存到指定的銀行,以獲取高額貼息,不料陷入圈套。

7.銀行理財飛單

銀行飛單即銀行員工被投資公司的高佣金所吸引,私自與其他投資公司勾結,以銀行的名義出售投資公司的理財產品,並過份誇大收益加以矇騙,導致投資者上當。

8.假銀行

去年2月,南京曝出假銀行案件,有近200人上當受騙於該假銀行,涉及金額近2億元。◇