金管局昨日（11月19日）宣布中國信託香港、建行亞洲、工銀亞洲、及瑞銀（UBSHK）違反《打擊洗錢條例》，分別處以600萬、850萬、2,070萬及900萬罰款，四間銀行合共罰款4,420萬港元，以及需糾正相關違規情況的命令，另外工銀亞洲和建行亞洲需要呈交獨立外聘顧問評估的報告。
金管局表示，《打擊洗錢條例》於2012年4月生效後，政府曾對銀行制度及管控措施進行一系列現場調查，在調查期間發現涉事銀行存在管控問題，主要涉及未有持續監察客戶關係，以履行持續監察業務關係的責任。
對於洗錢或恐怖分子資金籌集可能出現高度風險的情況，金管局表示中國信託香港及工銀亞洲沒有遵守相關規定，包括採取合理措施以確立有關客戶或實益擁有人的財富來源和該業務關係所涉及的資金來源、以及採取額外措施以減低所涉及的洗錢／恐怖分子資金籌集的風險。
另外金管局表示，建行亞洲就須作出審查的交易警示採用的甄選準則過於局限，而UBSHK的缺失則包括在抽取到期進行定期覆核的客戶風險狀況方面存在系統錯誤。
金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）朱立翹女士表示，銀行在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集生態系統中擔任『龍門』的重要崗位，指出上述四宗個案是在《打擊洗錢條例》生效後發現有關缺失，而當時銀行業界對該條例的了解及掌握較為有限。
朱立翹續指，至今香港銀行業界，包括涉事銀行，已顯著加強金融罪行相關法例合規能力，特別是在程序、管控措施及人員配置方面的改進，建議銀行應參考這些個案例子，檢視數據質素及相關交易監察系統的成效，並持續採取適當措施以減低風險。@
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