近年來，中國大陸被曝光的傳銷騙案層出不窮，受害者之死將大陸的金融投資騙案等問題逐漸曝光。國外專家學者認為，這些詐騙案不斷蔓延的一個主要因素是，中共政府對金融監管的缺失。有受害者表示，他們都上街遊行了，中共才開始出台所謂監管措施。

出身山東農民家庭的大學畢業生李文星，到天津一家軟件公司打工，誤入騙局——陷入傳銷組織，7月被發現溺亡，此事件引起廣泛關注。

BBC中文網9月19日報道，李文星之死揭示了大陸的金融騙案問題和這些案件對社會的影響。風險管理諮詢公司Kroll高級執行董事何越指，傳銷騙局像瘟疫一樣，在大陸農村地區尤其嚴重。

這種騙局通常以年青人或老年人等為目標。騙徒會為受害人建立一個假象，令他們覺得無須承受任何風險也能致富。

而P2P（個人對個人）網絡貸款和虛擬貨幣等的發展，令犯案人以一些對金融沒有太多知識的人為目標，也助長了其它與投資有關的騙案。

這些騙局依賴不斷吸引新投資者來求生存，因為他們需要新投資者的資金付錢給舊有的投資者。

何越表示，在中國發生的騙案與在西方國家的典型騙案最大分別，在於受害人普遍都比較單純。他們往往把自己所有的財產都傾注到這些騙局裏，借錢的借錢、賣房子的賣房子，為的是貪圖更大的回報。

許多中國的社交平台例如新浪微博，都充斥著關於這種騙案的討論。有人更指，已經數不清究竟這種類型的騙案有多少受害者。

美國加州大學聖地牙哥分校政治經濟學助理教授史宗瀚（Victor Shih）接受BBC採訪時說，這些騙案不斷蔓延有許多因素，其中一個主要因素是，地方政府對金融的監管越來越寬鬆，令傳銷騙局不斷在中國蔓延。

據《華爾街日報》報道，中國存在一系列投資和技術平台，個人投資者利用這些平台交易虛擬貨幣、進行網絡貸款投資及從共同基金快進快出。

中國幾年前曾在類似的投資狂潮之後發生一系列金融衝擊。大約200萬中國投資者總計損失高達250億美元。這些事件引發了受害投資者長達數月的公開抗議。

一些散戶投資者認為，中共政府在這方面的監管舉措太少，也太遲。

河南的退休軍人Guo Bojin說，兩年前他因為投資理財產品而損失了人民幣80萬元。投資者現在上街遊行了，政府才開始出台監管措施。他還在等待被承諾歸還的錢款。

最近幾周中共央行官員、銀行業和證券業監管部門出台規定，加強對一些投資和技術平台的監管。而分析師們表示，在中共十九大召開之前，監管機構迫切想要顯示他們對小投資者利益的關心。十九大召開前中共最想要的是「穩定」。

對於在大陸猖獗多年的傳銷騙局，大陸資深媒體人黃金秋接受大紀元採訪時表示，中國大陸的老百姓大多都是在中共的洗腦「教育」下長大的，缺乏是非分辨能力，缺乏獨立思考能力。當這些金融公司、騙子公司找一些官員背書、找一些名人站台，一些老百姓就以為這是政府支持的，這是名人相信的，他們就會盲從、被忽悠。他們不去想想，這些高官、名人在其中是有利益的。

黃金秋說，這種騙局對有獨立思考能力的人是不管用的，如這種在中國如此囂張的騙子不可能在美國出現。

時事評論員唐靖遠認為，傳銷在中國大陸無法得到根治的真正原因在於，傳銷組織往往和當地各級政府勢力勾結在一起，甚至很多傳銷組織一開始都有政府部門和宣傳機構為其站台，騙取民眾的信任。地方政府為了經濟數據（政績），經常對傳銷組織也是睜隻眼閉隻眼。

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