犯罪團夥申辦POS機進行改裝,隨後再通過支付公司代理人將改裝後帶有竊取銀行卡數據信息、密碼功能的POS機推銷到一些消費場所。當持卡人在這些商舖刷卡消費時,改裝的POS機就會自動竊取銀行卡的信息。犯罪人再藉口定期維護POS機將竊取的用戶數據導出,再利用這些數據信息製作偽卡。 近日,重慶破獲一宗利用改裝POS機竊取銀行卡信息,製作偽卡盜刷現金的重大案件。犯罪團夥由17人組成,涉案金額500餘萬元(人民幣,下同),1,500餘人受害。
據大陸媒體報道, 2015年10月1日晚12時前後,家住湖北武漢的胡某突然接到一連串手機簡訊,顯示自己的儲蓄卡被人在ATM機分幾次取走了24,900元。她立即通過網上銀行查詢,發現自己的銀行卡在重慶市三峽廣場工商銀行的ATM機上進行了取款操作。胡某立即撥打110,並趕到重慶市沙坪壩區沙坪壩派出所報警。
經過近一年的偵查發現,2014年,犯罪嫌疑人柳某與蘇某、張某共同研發出了測錄銀行卡磁道信息及支付密碼的芯片,只需將該芯片安裝到普通POS機中即可盜取被刷銀行卡的數據信息和密碼。
柳某通過QQ群和微信群發佈「改裝POS機共同盈利」的信息,吸引了大陸各地多名不法份子。僅3個月時間,柳某的團夥就吸收了雲南、安徽、內蒙古、北京、廣西、山東等地10餘家「二級代理」,形成5條產業鏈。
同時,柳某等人編造虛假商家身份騙取網絡支付公司信任,申辦了10餘台POS機進行改裝,隨後再通過支付公司代理人將改裝後帶有竊取銀行卡數據信息、密碼功能的POS機推銷到一些消費場所。
當持卡人在這些商舖刷卡消費時,改裝的POS機就會自動竊取銀行卡的數據信息及密碼。一段時間後柳某等人再藉口定期維護POS機,將竊取的用戶數據導出,利用這些數據信息在境外製作偽卡。偽卡到柳某等人手上後,由柳某招募的10餘名不法份子在大陸各地進行刷卡消費或取現,竊取受害人資金。
受害人胡某正是因為在外地工作期間,到一家足浴城消費刷卡時,被柳某等人竊取了銀行卡信息,製作了偽卡。
經調查發現,2015年6月至2016年4月期間,柳某、蘇某、李某等人通過非法改裝POS機,竊取了1,500餘人的銀行卡數據信息及密碼,製成偽卡後盜刷人民幣500餘萬元,其中單筆最高達92萬元,涉及重慶市、雲南省、湖北省、陝西省、山東省、浙江省、內蒙古自治區等多個省區市。
2016年4月,犯罪嫌疑人柳某、陳某、彭某、崔某、張某等人被緝拿歸案,2016年12月底,該團夥最後兩名成員被抓獲。
據悉,網上販賣身份證、銀行卡已成黑色產業鏈,產業鏈主要是3個重要環節:收購身份證、冒名辦銀行卡、網上賣銀行卡。而這條黑色產業鏈的另一端是電信詐騙、偽卡盜刷、行賄受賄等一系列犯罪行為。◇
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