大陸P2P業除頻頻曝出跑路、提現困難等問題平台外,新的詐騙手段更是層出不窮,在冒充保險公司欺騙投資者的同時,更有平台僱傭人員表演日常工作,在獲得投資者的信任後,進行詐騙。

冒充保險公司

險企的人員利用原來在保險公司的客戶資源,以高息為誘餌說服客戶將保單質押,進而把質押款作為投資款直接投入P2P平台。
另一種情況是,以回饋客戶為藉口稱保險公司開發了最新的高回報理財產品,說服客戶投資,並向其索取身份證、銀行卡等個人資訊資料。在不知情的情況下,投資者以為將資金投入了保險公司,而非P2P平台。保險業內人士稱,投資者一旦被迷惑將血本無歸。

P2P配資爆倉快速毀

P2P配資簡單來說就是將借貸業務和配資業務相關聯,業務模式分兩類,一類是平台將投資者的資金彙集,然後將資金用於股票配資需求者進行股票交易。投資者的收益來自配資客在股票操作過程中的盈利,輸贏全部押寶於投資者水準。
另一種是簡單的資金配比,提供高槓桿資金直接給到投資者。不同於機構的2~3倍資金融通,P2P配資高達10倍,一個跌停就顛覆世界。

僱人員表演為炒外匯

上海某公司曾通過互聯網租用外匯保證金交易平台破解版,隨意命名後,通過後台操作設立多個虛假帳戶,建立保證金進出紀錄,供投資者查看,為讓更多投資者相信,將辦公室租用在郊區,組織投資者到公司參觀,並僱傭人員表演日常工作,來展示公司正常營運狀態。

虛假貿易的P2P票據理財

P2P票據理財曾火爆一時,尤其以銀行承兌匯票為主的銀票,由於加上票據承兌所在銀行的背書,更是將安全二字標注在了平台頁面的最上端。
有票據行業人士表示,行業中存在大量的票據包裝工,讓原本並無貿易往來的企業間,擁有了貿易背景、相互合作貿易合同以及看起來更為真實的增值稅發票等,當然這一切都是虛假的。◇

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