近日,大陸的P2P平台「爆雷」不斷,涉嫌非法集資的大志集團被查,該集團的247套房產4萬平米土地被封;國內曾經的廚衛電器「巨頭」萬家樂子公司捲入97億人民幣的P2P案件,也被查封。

2015年底,中國最大的P2P借貸平台之一的「e租寶」出現問題,投資者再也無法取回資金。截至第二年9月,26名e租寶的員工涉嫌詐騙被處罰,但是仍有380億元人民幣(合55億美元)無法追回。

e租寶是大陸P2P項目中涉案最廣、欺詐性最大的案件之一,但並不是唯一的。

《金融時報》11月12日報道,直到2018年,中共的監管機構仍無法控制P2P平台,當局正面臨一個困局: 如何既不引起投資者的恐慌和潛在的社會動盪,又能控制金融風險。

P2P是私人借貸與企業合作的平台,投資者通常期待兩位數的高額回報。這個融資概念在中國找到了肥沃的土壤,因為中國缺乏統一的信用評級體系,農村居民和小企業家難以獲得融資。與此同時新興的中產階級雖有現金,但不信任將要「封頂」的房地產投資和動盪的股市。

但是,中國的P2P借貸行業充斥著欺詐行為,營運人以高利息為誘餌,進行大型網絡借貸的龐氏騙局。根據Online Lending Club的統計數據,2017年大陸的P2P借貸行業的交易額達到4,450億美元。

報道引用大陸業界人士的話說,中國至少還有1,000個P2P平台,但是中共怕嚴厲的監管可能會使其中一些陷入危機,因為在拖延時間,希望慢慢把這些平台「爆雷」。

一年多來,投資受害人不斷到北京上訪,並聯合聘請律師維護他們的合法權益,結果卻是被抓或者被控。投資受害人認為,e租寶是政府主持大力宣導的項目,現在出事了,政府又將其認定為「非法集資」定罪,與其說是政府監管不力,不如說是「同謀」。

據追蹤P2P數據的網站Online Lending Platform稱,截至今年8月,P2P平台已從今年年初的2,205個減少到1,590個。自今年年初以來,iOS應用商店和某些大陸的Android應用商店已經開始減少可供下載的P2P平台數量。

即使如此,還有不少投資者進入P2P平台,因為在當前的經濟背景下,其它投資渠道也不可靠。