☉黃覺岸

何謂洗黑錢，法律之中可有定義？涉及洗黑錢是嚴重罪行，可以判重刑。香港的檢控例子不多，但金融行業與法律界都有專業守則，指示從業員小心以免捲入洗黑錢的活動因而犯上官非，下面是一件案例。（HCC24, 105/2010）

一名從事匯款工作的男子，經常為客戶在幾個月間處理動輒四、五億元的巨額轉賬，被控7項洗黑錢罪涉款共14億元，7人陪審團以大比數裁定罪成，需入獄七年半。

案情指被告在多段兩、三個月的短時間內，使用自己名下三個戶口處理共逾14億元犯罪得益，被告戶口不斷有資金進出，轉賬分別達9百至2千多次不等，這些款項少量從內地匯入，大部份是在本港戶口流轉。控方指出，按現行洗黑錢控罪，控方毋須證明款項來源。

這件事例指直接涉及洗黑錢的活動之中，純屬知情不報，是否也會犯法？據1999年的〈有組織及嚴重罪行條例〉的修訂條例，法例要求所有處理金錢交易或匯款業務的生意人（受監管的金融機構除外）需有責任認清（identify）顧客超過2萬元金錢往來的交易，並保存交易的紀錄最少6年，違者可罰款10萬及入獄3個月。

律師會給予律師的指引，提醒律師要小心別疏忽地涉及洗黑錢，包括協助（assisting），沒有及時舉報可疑事件，教導（tipping off）顧客如果避過洗黑錢的調查，及未能為法庭的要求提供資料。

洗黑錢一詞的來源，源於20世紀20年代的芝加哥黑手黨的一名專家，他買了一台投幣式洗衣機，開設了洗衣店，在每天點算洗衣機收入之時，將其它犯罪得來的金錢一併放進其中，經正式申報並納稅之後，非法金錢變得合法。而洗錢亦真有其事，是將在飯店流通的錢幣放入洗滌劑中清洗，以免弄髒顧客的漂亮手套。

洗黑錢不離三步曲，先是將犯罪金錢存放在金融體系之內，第二步是將黑錢轉換成另一種形式，例如從現金換成支票、黃金、股票、保險儲蓄及物業等。第三步是整合過程，將上述有價值的資產全部投入合法的經濟活動之中。

最常見的洗錢方法，有利用旅行支票，重要的手段是在於無背書轉讓給第三者。第二類常用手法是在賭場以代幣間接兌換，將代幣直接交付給洗錢的受益人，再由他去將代幣兌換回現金，這樣可以避免透過紙鈔上的編號追查到洗黑錢的受益人。第三類是用低買高賣的假買賣，將黑錢變成實物，例如古董、珠寶、郵票或歷史悠久的名廠樂器等。

最後一談洗黑錢活動的法律定義，原來是在〈證券及期貨條例〉附表一之內，是指任何活動，活動者的意圖是利用活動的過程，將經由犯罪所得金錢，直接或間接地，令到有關的金錢，變成表面上（not to appear to be or so represent）並不是經由犯罪的過程所得來，這類活動便算為洗黑錢的活動。◇

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向每位救援者致敬　
願香港人彼此扶持走過黑暗
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