強積金顧問公司GUM最新公布的數據顯示,2024年8月份強積金綜合指數上升1.8%,人均收益達4,763元。年初至今,綜合指數已累計上升7.6%,每位成員平均收益18,598元。股票基金指數在8月份升幅達2.5%,混合資產基金指數升1.8%,而固定收益基金指數則升0.6%。

GUM常務董事陳銳隆指出,8月份的數據反映美國經濟出現衰退跡象,同時日本央行意外加息引發日圓利差交易拆倉,導致環球股債市場波動劇烈。然而,減息預期令市場逐漸收復失地。展望未來,陳銳隆提醒投資者,需留意美國總統選舉及地緣政治風險,應避免集中投資於單一市場。

在資產配置方面,GUM策略及投資分析師雲天輝建議,鑒於美國總統大選的不確定性,投資者可考慮將風險分散至其它地區的股票基金或債券基金。同時,雖然減息周期可能降低保守基金的回報,但對於低風險的成員來說,這類基金仍然是合理的選擇。

股票基金方面,雖然8月初美國失業率上升及日本央行加息引發市場恐慌,但隨後美國經濟數據優於預期,加上日本央行表示不會進一步加息,令市場信心得以恢復。年初至今,所有股票基金類別均錄得正回報,其中日本和美國股票基金表現最為突出。

混合資產基金方面,8月份表現最佳的基金類別為目標日期基金,升幅達2.1%。隨著市場對減息的預期推高債券價格,混合資產基金亦錄得不錯的回報。

固定收益基金方面,由於市場普遍預期美國將進入減息周期,所有債券基金類別在8月份均錄得正回報,表現最佳的是人民幣債券基金和環球債券基金。@

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