美國當地時間9月20日,美國數字媒體BuzzFeed News發表《FinCEN 檔案》調查報告,披露香港滙豐(HSBC's Hong Kong branch)在知曉龐氏騙局「WCM777」已被美國三個州禁止營運的情況下,仍容許其賬戶轉移超過1500萬美元的巨額資金。

BuzzFeed News獲大量FinCEN密件 聯手國際調查

FinCEN全稱「金融犯罪執法網」(The Financial Crimes Enforcement Network),是美國財政部負責反洗黑錢、打擊恐怖主義者融資和金融犯罪的機構。 FinCEN機構為美國執法及國家金融情報機構收集數以百萬的SAR報告。

SAR報告,全稱「可疑活動報告」(Suspicious activity report),當銀行和其它金融機構發現可能與洗黑錢或非法活動相關交易時,需要向美國財政部FinCEN提交相關SAR報告。該報告用於支持調查和情報收集,但不作為犯罪證據。

BuzzFeed News在《FinCEN 檔案》調查報告中披露,在一年多前獲得大量政府FinCEN密件,這些密件是美國執法機構以及調查2016年美國總統大選等事宜的國會各調查委員會要求收集的資訊,包括世界各地公眾人物、高級政府官員以及與恐怖主義有關聯的犯罪疑犯及組織的個人銀行賬戶信息。

調查報告中提到,這些密件不允許公開,銀行也不會承認SAR報告的存在,BuzzFeed News取得了幾千份這樣的密件, 其中包括超過2,100份SAR報告,大部份涉及2011年至2017年的交易。BuzzFeed News 聯手國際調查記者同盟(the International Consortium of Investigative Journalists,簡稱ICIJ)以及全球88個國家超過100家合作新聞機構,對獲得的密件進行分析調查,揭示全球洗黑錢內幕。

龐氏騙局「WCM777」詐騙者通過香港滙豐轉移資金

《FinCEN 檔案》報告引述權威部門稱,龐氏騙局「WCM777」主要投資者為在美亞裔和拉丁裔移民,公司所有者騙取投資者超過8,000萬美元,用於購買兩個高爾夫球場,一處7,000平方呎豪宅,一顆39.8卡拉鑽石以及在非洲國家塞拉利昂(Sierra Leone)的採礦權。

「WCM777萬通奇蹟」創辦人為中國籍男子徐明, 在美國洛杉磯任職教會牧師。他聲稱自己經營投資銀行,投資100天可獲利100%。徐明通過社交網絡、線上研討會及巡迴研討會等方式招攬會員和投資者,誘惑其發展「下線」賺取佣金。加州監管局於2013年9月通知滙豐銀行,他們正在調查「WCM777」,並向加州居民發出詐騙警告。加州、科羅拉多州和馬薩諸塞州因「WCM777」銷售未經註冊的投資產品,均對其採取行動。徐明在2017年因涉及與龐氏騙局相關的罪行在中國被捕,判監3年。

調查報告中指出,匯豐知曉「WCM777」已被美國三個州禁止營運,但仍容許其賬戶通過香港匯豐轉移超過1500萬美元。

據BBC《廣角鏡》9月21日報道, 2013年10月29日,滙豐銀行發送了第一份SAR報告,顯示有超過600萬美元轉入涉及詐騙者的香港賬戶。報告中列明,交易「沒有明顯的經濟、商業或法律目的」,並指出與「有龐氏騙局活動」相關。

2014年2月滙豐銀行發送第二份SAR報告,涉及1,540萬美元的可疑轉賬,可能是「潛在的龐氏騙局」。

2014年3月的第三份報告記錄近920萬美元的交易,並與一家和「WCM777」有關聯的公司相關。滙豐在這份SAR報告中提到,美國多個州已採取管制措施,哥倫比亞總統已下令進行調查。

BBC報道說,滙豐銀行雖然報告了可疑交易,但是沒有採取其它行動。直到2014年4月,美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission)立案起訴騙徒後,「WCM777」在香港滙豐銀行的賬號才被關閉,而當時賬戶內幾乎已沒有餘額。涉案的徐明向ICIJ表示,滙豐銀行當時並沒有就他的銀行業務和他接洽。

BBC引述ICIJ 分析,2011年至2017年,滙豐銀行發現經香港賬戶進行的可疑轉賬超過15億美元,其中約9億美元與犯罪活動有關。但是,滙豐銀行的SAR報告當中沒有提供賬戶用戶的關鍵信息,包括誰是收益賬戶的最終持有者,以及大筆資金從何而來等。

BuzzFeed News在《FinCEN 檔案》中說,摩根大通、滙豐銀行、渣打銀行、德意志銀行、紐約梅隆銀行等多家銀行,儘管曾因不當行為被美國起訴或罰款,卻仍繼續為犯罪疑犯提供資金轉移服務。

調查小組在報告中寫到,報告揭示了現代社會的一個基本事實:這些金融網絡使得黑錢流向全球,成為世界經濟的重要動脈。它們形成了一個影子金融系統,範圍廣大而且不受控制,成為了所謂合法經濟的不可擺脫的部份。而這一切,「是因為各大銀行推波助瀾所致」。@