華人身懷鉅額現金要小心 留意微信兌換「騙子」群

不少美國華人習慣攜帶現金消費，但現在要小心了。洛杉磯律師劉龍珠提醒民眾，身懷鉅款被聯邦緝毒局（United States Drug Enforcement Administration，簡稱DEA）盯上，若無法提供金錢的合理來源，很可能就會被全數沒收。

劉龍珠表示，華人習慣使用現金交易，這是一個很普遍的現象。例如裝修房屋時，有些工人就會要求屋主以現金支付工程款，但這個過程就會產生風險。

第一個風險是被緝毒局取締大額現金交易，若現金持有者無法提供這筆款項的合理來源，那麼錢就會被沒收。劉龍珠說：「只要被攔下來，就可能被懷疑是贓款。緝毒局不檢控你，但可以扣下你的錢。」

劉龍珠舉例，假若這筆現金是持有者的親戚從大陸帶來美國，但該親戚攜帶逾萬元美金入境美國，卻沒有如實申報，所以就無法提供證明；或是這筆錢是某個三角債交易裏的款項，資金流向一環套一環，只要有一個部份不能解釋，錢就拿不回來了。

他說：「這是文化差異造成的，西方人很少使用現金，很難理解華人的行為。」

第二個風險是沒有交易記錄，容易產生糾紛。劉龍珠表示，如果日後裝修工程出現問題，雙方討價還價，但沒有交易記錄，就很難處理。在大陸很多人借錢不打借據，就是口頭契約，但在西方社會就無法理解。所以，他建議在美華人減少使用現金交易，可以開支票、使用銀行轉帳，最好有資金流動的記錄，避免引發不必要的糾紛。

劉龍珠說：「不要帶大筆現金，身上最好不要超過兩千美元。」

因為在美國很少人使用現金消費，警方可以假定這筆現金是販毒所得或是其它來路不明的贓款；而且不需要定罪，就可以沒收錢。他說：「為了避免自己的錢遭美國政府沒收，還是別帶在身上了。」

此外，劉龍珠也提醒海外華人不要私下換匯。儘管這在微信朋友圈裏是一個很普遍的現象，但他說：「你只要換錢被抓到了，沒收了再說。你必須證明自己的錢是合法的。」

近來美金兌換人民幣匯率很低，不少華人想趁機在美買房，於是找上了私下換匯的管道。劉龍珠認為，買房遲早會被盯上，因為換匯的金額太大，很容易被發現。雖然不少人用人民幣私下兌換美金都沒事，但在美國私人換匯是違法的，他說：「那是因為金額不夠大，所以沒抓到你。」

但這也不代表小額私下換匯就安全，華人使用的微信換匯群裏有不少「騙子」群，華人私下換匯遭騙的新聞也屢見不鮮。常見的手法是微信群裏有數十人，但其實只有兩個真實的使用者；其中一個是被盯上的受害者，其它帳號都是由騙子在操控，提供換匯訊息，表示私下換匯誠實可靠；還有些帳號是敲邊鼓、幫哄的托兒。

劉龍珠表示，通常都會選在相對隱蔽的地點進行換匯交易，也容易發生危險。就曾有一名居住在爾灣的孕婦，換匯時遭對方搶劫，甚至被車子拖行了3米，儘管母子均安，但受到了極大的驚嚇。

劉龍珠表示，這些私下換匯遭搶的例子還很多。被害者報案後，換匯的錢就算找回來了，可能也都會被政府沒收。所以他提醒海外華人，若想換匯還是尋求合法的途徑。#

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華人身懷鉅額現金要小心留意微信兌換「騙子」群