香港特首日前公布的施政報告中,附篇提到有關「強積金投資中國債券」。有專業人士認為,有人盯上了香港未來基金和強積金為大陸資金缺口買單,而香港財政正面臨違反「審慎理財」的困難。

港人為大陸資金缺口買單

中科興業董事總經理、沙中線「吹哨者」潘焯鴻,日前(8日)接受本報《珍言真語》節目訪問時指出,大陸目前實際情況,不但二、三線的大陸城市都在舉債,連中央政府也面臨發行債券減輕國家財務的壓力 。

潘焯鴻指出:「大陸的政府和企業都出現需要資金發展的情況。中國是一個發展中國家,需要龐大的資金填補資金缺口。他們可以在深圳、香港、澳門發行債券,但是國際社會誰會購買大陸的債券呢?大陸債券找到的購買市場比美國債券難很多。」因為現在國際社會不是以人民幣結算,而是以美元結算。這種情況下,願意以人民幣結算的債券的對象,除了香港、澳門,只會是與其友好國家,包括巴基斯坦、俄羅斯,墨西哥、巴西等國家,「但這些國家又能負擔多少?他們本身的資金都不夠的。」

但是,「現在似乎有人對準了這個市場,希望香港人攢的錢,包括未來基金和強積金,可以投資中國債券,換來資金得以支撐其運作。」

潘焯鴻認為,香港強積金(強制性公積金計劃,Mandatory Provident Fund Schemes,簡稱強積金或MPF,是香港的一項退休保障計劃)似乎有充夠資金,「比如12,000億元的強積金,香港還有一個未來基金,有2千多億,這是97年賣地收入1900多億,一直存到現在累計到2千多億元。」

目前中國的政策性銀行在岸債券都沒有獲得國際評級,香港強積金基金按規定不能購買這類債券。不過,近年港府和積金局都對強積金放寬了投資限制,比如,去年6月取消投資REITS(房託基金)10%比例限制,並新增了5個市場REITS作為可投資項目;以及在去年11月,把上海和深圳交易所納入了核准證券交易所名單,相當於取消了強積金投資A股10%的限制。

香港財政面臨「審慎理財」難題

大陸的債券在香港發行,外界不少聲音指出這是中共用香港人的錢去為大陸財政缺口買單。

潘焯鴻表示,「香港財政儲備低過9,000憶,而明年赤字預算起碼負500億,即香港財政儲備下年的結餘會出現跌至8,000億水平。《香港基本法》有一個『審慎理財』原則,指香港財政儲備要基本達到18個月的經常性開支,意味港府和財政司要保障香港的財政儲備起碼要有7,500億,才能符合『審慎理財』的原則。這是港府和財政司的基本責任。」

預計未來兩三年已不能做到「審慎理財」原則,因此,政府未來會增加稅收,但若政府不想加稅,財政赤字會越來越大,財政儲蓄會下跌得更快,那麼,港府可能會參考大陸的「國資劃轉」。

中共中央政府曾於今年1月因為社保基金不足應付退休、失業等開支,缺口達到幾萬億元人民幣,故把財政儲備轉移到社保基金戶口,先支付給國民,以支撐社保運作,共動用了16,800億人民幣,大約2萬億港元。

潘焯鴻說:「先例在前,香港政府有機會把其他資產轉移至財政儲備,令其達到基本法的『審慎理財』原則。」

當中一萬二千億至三千億的強積金則有機會成為被轉移的目標,林鄭如將MPF轉移至年金,即強積金會變作政府資產,亦成為了香港財政儲備,而退休人士的MPF變相可用作支撐香港財政儲備的缺口。

 如MPF變年金是想對付移民人士,潘焯鴻指自己不贊成。因為變作年金會令一般人失去財政規劃的自由,加上有機會增加遺產稅,因此香港人普遍持反對聲音。

香港掀起一股移民潮,官方數據顯示本港過去一年有8萬多人離港,提取強積金金額亦破記錄達66億元。

華置私有化 小股東的夢魘

香港地產商華人置業集團的大股東劉鑾雄家族與中國恒大大股東許家印私交甚篤,劉鑾雄家族連續在今年8月和9月在恒大股價低迷的情況下,大量出售恒大股票,不過,據其公告顯示,劉氏家族仍持有恒大約5.82億股股份。

華人置業集團10月6日發布公告,SOLAR BRIGHT LTD將以約19.1億港元私有化華置集團,之後香港聯合交易所將撤回華人置業的上市地位。

一時之間,華人置業能否被私有化,成為一個熱門話題。

潘焯鴻表示,受到恒大股市虧損的影響,劉鑾雄夫婦及旗下華人置業的股價也在節節下跌,很多人已經猜到華置一定會私有化,因為那個股價實在太低了。

潘焯鴻指出,「很多公司在自家股票的價格遠遠低於公司的真正價值或擁有的資產的時候,老闆就會趁低價,買回公司的股票,選擇公司私有化,公司就會變成自己私人擁有了。 」

潘焯鴻表示,華人置業目前的股價實在太低了。保守估計,華置的現有資產大約值一千億元,一旦私有化,劉鑾雄夫婦只需用2百多億元就可以買回一千億元的資產。華置私有化,劉鑾雄夫婦變相賺了7百多億元。雖然華置在恒大的股票、債卷等大約虧了300億元,但選擇私有化以後,一來一回,反而還轉回了3百多億元。

「他們已經把所持有的半數恒大股權推走出了市場。當時有人懷疑為什麼恒大的股價那麼低還要賣掉恒大的股票呢?7元一股的時候不賣,要等到每股2元多一點的時候賣?為什麼賣完之後、華置私有化之後,恒大的股價就回升呢?這個操作和運作,或多或少可以說是在市場規則的紅線邊緣附近運作。事實上,華置私有化以後,恒大的股價就開始回升。」

至於華置的小股東是否支持華置私有化?潘焯鴻認為相信小股東會發出一些阻力,但阻力是否足以阻擋華置私有化呢?相信劉氏夫婦還有絕對的控制能力的。他認為華置最終還是會私有化。

「股票市場可升可跌,也可以說是一個市場操作,雖然有規矩,但規矩本身都是大鱷的樂園。作為散戶,一定要很小心。」@

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