日前香港金管局公佈文件,建議香港銀行向香港警方報告任何涉嫌違反「港版國安法」的交易。然而香港監管機構並未公開給出官方指引,不少行業人士及評論指出,該舉措放任舉報機制,進一步打擊民主;並便於港府實施監控,充公民眾資產。

金管局建議銀行舉報涉違反「港版國安法」交易

英國《金融時報》於10月20日報道指,9月底,香港金管局網站上發佈了一份由香港銀行公會(HKAB)撰寫的文件,在其Q&A中對有關《打擊洗錢及恐怖份子資金籌集指引》的部份做了不少內容的修正,並首次出現和「港版國安法」相關的章節。

參考該份英文文件,其中一條問題寫道:「與『港版國安法』相關的可疑交易應存檔至哪裏?」金管局給出的答案是,如同其他可疑交易報告,向隸屬警務處及海關的聯合財富情報科作出申報。但此次對提出有關申報的原因,增加了「港版國安法」選項。即銀行需向警方及海關申報任何懷疑涉及「港版國安法」的可疑交易。

報道指出,香港的監管機構未有公開發出有關金融機構應如何執行「港版國安法」的官方指南。對此,一位駐香港的國際銀行合規業務人員表示,若一位親北京陣營的人士指控一名香港人違反「港版國安法」,則銀行將有「義務」進行調查。對於銀行,「報告比不報告更安全」。

報道並引述Steptoe律師事務所合規律師Nicholas Turner表示,雖然該文件信息較為清晰,但在監管機構給出官方的正式指引之前,銀行或將「任其自用」的解讀法律。

行業人士:行業面臨白色恐怖 香港法治降級

有行業人士評論指出,對於銀行公會於9月底更新的「反洗錢」相關指引,銀行界反饋有關條文相當模糊,同時金管局亦建議銀行在舉報時無須考慮其交易性質,由此可能導致的結果是,民眾資產可能因違反「港版國安法」而被充公或沒收。當放置於銀行的資產失去安全性,則外資會進一步被嚇走,市民則會轉錢去離岸帳戶或選擇持有現金。

加拿大智囊菲沙研究所(Fraser Institute)於今年9月將香港評為最自由經濟體,但同時指出,北京政府對香港民主運動的暴力鎮壓與干預,嚴重削弱了香港的法治,並加劇命中對其產權(property rights)的不安全感。報告推論未來香港法治評分將下降。

另有多位行業人士表達了他們的看法,「該指南,讓政府可以以反洗錢或反恐融資為幌子,實則便於其追蹤及監控民眾」;「金管局及銀行工會是否會將指引立法,相信只是時間的問題,這是施加於港人和外資的白色恐怖政策的一部份」。

盧俊宇:放任舉報行為 打擊民主及抗爭人士

前銀行法規部調查主任、民主黨區議員盧俊宇對香港大紀元表示,這件事情反映出幾個較為令人擔憂的問題,香港銀行公會給出相關指引,是否會成為法律條款是一個擔憂;另一方面,銀行是否會為了自保、避免踩到紅線、防止得罪權貴及中共當局,而不斷進行舉報,限制民主人士或抗爭人士的帳戶口,從而進一步打擊民主及抗爭人士的經濟自主。

盧俊宇並指,有行業人士透露,銀行內部已偏向於寧可報錯、不要報落,以防止銀行受到政治清算。

評論:指引便於港府充公資產

對此,有網絡評論指出,金管局給出指引,便可以此打壓黃色經濟圈,以及充公黃絲資產。香港時事評論節目,「升旗易得道」曾在其YouTube頻道的節目中表示,該頻道在恒生銀行開設的銀行戶口早前已被凍結。

早在「港版國安法」立法實施之初,路透社報道已指,有多間國際銀行擴大了對香港民主人士的帳戶審查,前香港眾志秘書長黃之鋒此前透露,他曾收到銀行去電查詢其帳戶一筆資金的來源。

《金融時報》報道引述香港城市大學法學教授Surya Deva認為,通過此框架舉報客戶違反「國安法」的行為也可能違反《聯合國商業與人權指導原則》等標準。

目前尚無披露顯示,銀行業已以違反「港版國安法」做出舉報,但據美國《香港自治法》,針對金融機構的「二級制裁」清單將在聖誕節之前公佈。@