歷時16個月,跨108個國際媒體的400多名記者在國際調查記者同盟(ICIJ)的協調下,揭開全球恐怖主義、毒品犯罪、獨裁政權的金流秘密,並且這只是冰山一角。

這項讓世界震驚的國際調查發現,世界頂級大銀行包括摩根大通、滙豐、渣打等在可能知情的情況下,在近20年來,涉嫌容許罪犯、恐怖份子、被制裁的國家或機構洗黑錢。

調查人員根據各種交易資料及各國銀行提交給美國財政部下轄的金融犯罪執法網絡局(FinCEN)超過2,500份的可疑活動報告(SAR),得出調查結果。

這些調查文件列出的是1999至2017年間的高達2兆美元的交易,5間大型銀行被點名,它們是:摩根大通(JPMorgan Chase)、滙豐(HSBC)、渣打集團(Standard Chartered)、德意志銀行(Deutsche Bank)、紐約梅隆銀行(Bank of New York Mellon)。

調查結論為,在銀行員工提出警告的情況下,這些銀行讓「毒品戰中的獲利、自開發中國家侵吞的財富以及在龐氏騙局中竊取的(民眾的)辛苦積蓄,通過這些金融機構流入與流出」。

調查認為這些銀行多年來涉嫌幫毒犯、黑社會、恐怖份子在全球洗黑錢,即使其中一些人因金融不當行為遭起訴或定罪之後,銀行仍在幫助他們流轉資產。

多家銀行涉嫌欺詐 只是冰山一角

參與調查的英國廣播公司(BBC)報道,匯豐銀行被指從2013至2014年間,容許投資策劃騙局的疑犯把8,000萬美元資金從美國賬戶轉到香港。更有甚者,滙豐從美國調查人員處得知某項目是一個騙局之後,仍然允許欺詐者將數百萬美元的贓款轉移到世界各地。

而摩根大通在未查清楚一家公司背景的情況下,容許該公司轉移超過10億美元資金,銀行後來發現,該公司的後台老闆可能是FBI十大通緝犯名單上的一名黑幫頭目。

巴克萊銀行則被指幫助俄羅斯總統普京的好友、富商Arkady Rotenberg避開國際制裁,把資金調到西方國家,部份資金用來購買藝術品。

在過去10多年來,渣打銀行被指為阿拉伯銀行轉移資金,而這些資金被用來資助恐怖份子;而德意志銀行則被指幫助有組織犯罪、恐怖份子和販毒者洗黑錢。

參與調查的《天下雜誌》報道,美國財政部於2011~2017年間,就收到 1,200萬份可疑交易文件。雖然這次記者調查了2千多份文件,金額涉及2萬億美元,但這只是冰山一角。◇