美國參眾兩院6月25日通過《香港自治法案》,中共多家國有銀行包括中國銀行、中國工商銀行、中國農業銀行等部份客戶正面臨美國制裁。香港中資銀行恐被禁止使用美元交易,歐美銀行亦緊急審查將被美國制裁客戶。對此,中共國有銀行制定應對措施,做最壞準備。

美國會通過香港自治法 港中資銀行面臨被拒美元交易風險

6月25日,美國會參眾兩院一致通過《香港自治法案》(Hong Kong Autonomy Act),雖然總統特朗普目前仍未簽署,但該法案因在參眾兩院全票通過,即使特朗普不簽署,此法案亦會自動生效。該法案除了懲罰剝奪港人自治的官員,限制其入境美國外,還將針對與上述官員有生意往來的銀行和金融機構,以對中共先前推行的「港版國安法」做反擊。

據路透社引述,香港世強律師事務所律師唐寧凱(Nick Turner)指出「這項法案中的一些制裁舉措,可以理解為阻止一家銀行通過美國的機構進行一些美元交易清算」。香港世強律師事務所,專門對制裁和反洗錢做研究。

日本投資銀行野村證券發表報告指,美國總統特朗普簽署《香港自治法案》後,有機會觸動港元聯繫匯率問題。《香港自治法》將賦予美國國務卿和美國財政部長90日時間,列出涉嫌違反《中英聯合聲明》和《香港基本法》的外國人和金融機構,並於最多17個月內對其採取制裁行動。當中最嚴厲的制裁措施,是美國可「禁止任何受美國管轄的外匯交易」,限制香港銀行使用美元。

野村稱美國一旦發出這項禁令,後果非常嚴重,甚或有機會嚴重影響全球金融體系,並增加中美針鋒相對的風險。再者,若牽連到香港的大部份銀行禁止使用美元交易和結算,或會引發市場對港元與美元掛鉤可持續性。野村預期,未來幾個月,由於中港美緊張局勢持續,故港元利率將下跌。

歐美銀行緊急審查被美國制裁客戶

據英國《金融時報》報道,美國因應「港版國安法」的實施,對中共銀行的中港客戶做出制裁。目前至少兩間國際銀行香港分行針對以上客戶群進行審計,並考慮終止與受制裁人士的業務關係。其中一家中資銀行的消息人士透露,「如果他們被制裁,(我們)不能接觸他們。」雖然此舉會影響中共中資銀行收入,但他表示對此亦愛莫能助。

美國對中共國有銀行的制裁範圍包括凍結個人及企業財產。從美國金融體系之中切斷,並可終止銀行進行外匯交易,這表示華府嘗試限制被制裁人士使用美元。報道引述紐約Davis Polk律師事務所律師Chen Zhu的話說,《香港自治法案》可強制金融機構選擇與美國或者是中共做生意。

消息人士稱,雖然目前制裁名單還未公開,但中共國有銀行仍需就此法案對業務影響作最壞打算。公開資料顯示,中共國有銀行包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行及交通銀行。

借鑒伊朗 國有銀行正籌備應對美國制裁 做最壞準備

根據路透社報道,中共的國企銀行如中國銀行和中國工商銀行等已有最壞打算,將面對無美元交易的困局,中國農業銀行現正研究對被法案制裁客戶的應變方案及後備措施。

報道引述,5家國有金融機構的消息人士稱有應變方案是銀行自發制定。由於計劃高度保密,幾位消息人士也拒絕透露姓名,中國銀行、中國工商銀行及中國農業銀行均未做出回應。

兩位消息人士指出,在中國銀行和中國工商銀行的最壞情境預測下,銀行正在考慮美元來源被切斷或無法進行美元清算的可能性。其中一位消息人士向路透社表示,銀行是自發研究後備方案,「我們抱最好的希望,但為最差的情況作打算,因不知道未來會發生甚麼事。」第三位消息人士透露,在中國農業銀行正在考慮的較溫和情境預測下,銀行將需要設法解決被美國列入黑名單的客戶的問題,特別是那些可能面臨突然失去流動性的客戶。

另一消息人士指,中國銀行及中國工商銀行假設在最壞情況下,美元供應會被中斷甚至失去獲得美元結算的機會,中國銀行更推算當客戶擔心香港分行擠兌美元,銀行會出現的狀況。該消息人士還透露,中國銀行也在研究伊朗銀行的經驗。自從1979年伊斯蘭革命以來,伊朗的銀行經常受到美國制裁的打擊。中共也寄望藉由伊朗經驗來降低制裁所造成的經濟傷害。@