一名瑞銀集團(UBS Group AG)高層員工近日到中國出差被扣留調查,促使瑞銀發出警告,敦促員工推遲或重新考慮前往中國的旅行計劃。路透社10月22日報道,包括瑞士銀行、花旗銀行、渣打銀行、法國巴黎銀行(BNP Paribas)及摩根大通在內的各國金融機構也發出類似的旅行警告。

在事件持續發酵之際,多家傳媒報道稱,瑞銀員工在中國「失蹤」或與中共政府打擊資本外逃、加強監控境內財富管理機構的業務有關。而在經濟走弱和人民幣貶值之際,中共當局更警惕「走資」問題。

瑞銀高層處境不詳 中共外交部:去問瑞銀

綜合媒體報道,被扣的高管是瑞銀財富管理部門客戶關係經理,她在北京被阻止出境後,本星期內將接受中共有關當局的問訊。這名高管沒有被拘留,但目前處境不詳。

目前不清楚中共當局為何要與這名瑞銀員工會面,瑞銀對此拒絕置評。中共外交部發言人華春瑩則表示不了解情況,並要求媒體向瑞銀詢問。

不過,這種不確定性促使瑞銀及其它銀行向下屬工作人員發佈旅遊警告,讓員工們審慎考慮前往中國的計劃。據知情人士透露,花旗21日向其亞太私人銀行團隊工作人員發送了一封簡短電郵,要求他們推遲所有前往中國的旅行。

三名消息人士說,摩根大通已經非正式建議其私人銀行經理,審查他們的中國旅行計劃。一名知情人士告訴路透社,瑞士私人銀行寶勝(Julius Baer)也要求員工謹慎考慮去中國的旅行計劃。寶勝在全球範圍內管理著價值3,900億美元的資產。

由於問題的敏感性,所有消息來源都拒絕透露姓名。法國巴黎銀行、花旗、摩根大通、渣打銀行和寶勝也拒絕對路透社發表評論。

當局或警告外國機構 勿幫中國富人轉移財產

去年亞太地區至少有100萬美元用作投資的人群增長了12%,而中國則是亞洲財富管理行業的最大增長動力,也是各家金融機構私人銀行業務的兵家必爭之地。

瑞銀是少數幾家在中國設立在岸金融業務的銀行。據亞洲私人銀行家雜誌報道,瑞銀是亞洲最大的財富管理公司,管理著3,830億美元的資產,領先於花旗、瑞士信貸、匯豐銀行和瑞士寶勝。大部份銀行都建議中國富人客戶將財產存在離岸帳戶中,特別是存在香港和新加坡。

德國之聲引述《南德意志報》報道稱,瑞銀如此迅速的發佈旅行禁令說明,該銀行員工被中方扣留顯然不是一個偶發事件。瑞銀雖然在上海和北京都設有分支機構,但其主要業務,即離岸理財項目則由中國以外的專業人員打理。這顯然引起了中國政府的不滿。

有鑑於此,這名長駐新加坡的瑞銀女高管在中國被扣押事件最合理的解釋是,中共有關部門想通過這一事件發出「殺雞儆猴」的信號,警告大型銀行和理財公司,不要動員中國人把財產轉移境外。

中國經濟走弱 當局加強控制「走資」

《華爾街日報》報道,國際銀行財富管理人員正站在一個風險十字路口上。報道稱,中國經濟在過去三年間不斷走軟,已經令有關部門加強警惕資本外逃,有關部門不斷重申,違規者將受到追究。事實上,去年中國政府對安邦保險集團、萬達集團、和海航集團等大舉出海投資的公司提出批評;此前中國央行在大約18個月裏投入約1萬億美元,以抵消資本外逃造成的影響。

人民幣今年來已貶值約6%,這令當局更警惕「走資」問題。也有外媒指,為了打擊資本外逃和其它逃避監管行為,近來中國監管機構開始嚴密審查境內財富管理行業,盯緊國內富裕的精英和他們的銀行。

限制離境是中共慣用手段

《華爾街日報》報道,中共執法機構一貫使用限制離境的手段,在調查期間或因其它目的將外國公民強制留在中國。

2012年,一名在渣打銀行從事財富管理服務的年輕女子在中國東部地區被關押了三個月。目前,這名職員住在美國。

彭博報道說,中共當局的打壓,以及無法解釋的人員失蹤,導致外企在中國開展貿易活動面臨不穩定局面,最近發生的中共前國際刑警組織主席孟宏偉突然失蹤,隨後證實遭拘留的事件也說明了這一點。◇