近日,傳號稱有央企背景、交易量達800億元(人民幣,下同)且高額套利的網貸平台「唐小僧」被查封。

唐小僧於6月15日發佈公告稱,將進行5天的系統升級,暫停運行,此舉迅速引發了恐慌,許多人認為,放假期間進行如此長時間的系統升級在業內比較少見,非常可疑。

唐小僧自2015年5月成立以來,並未上線銀行存管。其官網信息顯示,截至2018年3月21日,唐小僧客戶投資總額已經突破878億元(人民幣,下同),註冊人數突破1,082萬人。唐小僧與錢寶網、雅堂金融和聯璧金融被視為大陸「民間四大高額返利平台」,錢寶網、雅堂金融已經出事。

據《經濟日報》報道,唐小僧位於上海浦東區一商業大廈的總部已被貼上封條,公司高管主動找到警方經濟偵查支隊配合調查。該公司涉及是否非法集資及違規銷售虛擬貨幣「亞歐幣」。

此前外界從唐小僧公佈的數據中即已發現有可疑之處。數據顯示,截至2018年5月31日,唐小僧累計借貸金額達9.32億元,借貸餘額亦為9.32億元,借貸餘額筆數為53,994筆。外界提出質疑的是,5萬多筆借貸逾期為零,按常規是不可信的。

業內人士分析指,唐小僧為迅速擴大規模,每年廣告投放金額保守估計在5,000萬元以上。截至2017年1月15日,平台累計成交量達800億元,但自此以後就再也沒有公佈過成交量,被質疑造假。

唐小僧在大陸P2P平台紛紛破產的形勢下,卻依然穩坐好多年,它有甚麼樣的背景呢?據報道,唐小僧的母公司是(上海)資邦金服,自稱於2017年1月20日被央企瑞寶力源重組,成為央企旗下的平台。瑞寶力源的央企背景,是指背後的母公司「中國瑞寶國際合作有限公司」,官網顯示該公司經國務院批准,於1985年在工商行政管理總局註冊成立。

而瑞寶力源董事長劉琅,在2017年起極力推銷名為「亞歐幣」的虛擬貨幣,但公司並沒有任何實體產業,靠發展會員騙錢,多名高管涉及民間借貸糾紛。會員有4.7萬人,涉案金額40.6億元。

「這已經是第幾個跑路的了?」「央行不停放水,老百姓就那麼點兒錢,除了想掙點利息保值,難道放家裏做衛生紙?這些平台的存在不是一天兩天,為甚麼在他們騙了800億才貼封條?」事件引發網民及外界關注。

近些年,大陸集資平台涉及非法集資事件頻傳,導致受害者血本無歸無處說理。

曾被稱為中國第一大互聯網金融投資平台、有中共軍方背景的「e租寶」公司,於2016年8月被調查。該公司以低門檻和高報酬來吸引投資者,但是其中95%的項目造假,90萬投資者的高達750億元打了水漂。

2016年4月6日,中晉資產管理有限公司及其相關公司(中晉系)有百億元級別的理財平台,因涉嫌非法集資詐騙被調查,涉案金額超過340億元,投資人超過13萬。

2015年4月,昆明泛亞有色金屬交易所有限公司爆發「龐氏騙局」案,即拿後來投資者的錢支付給之前的投資者,共計22萬投資者損失達430億元。