繼e租寶、泛亞、中晉、錢寶網等後,近期又一龐茲騙局被曝光。善林(上海)金融信息服務有限公司(下稱「善林金融」)因涉嫌非法吸收公眾存款,法定代表人周伯雲等八人日前被批捕。「善林金融」的涉案金額達六百餘億元(人民幣,下同)。

「善林金融」法定代表人周伯雲、執行總裁田景升、「幸福錢莊」負責人陶劍勇等八人被批捕,此消息於4月24日晚由上海市公安局官方微博發佈。此前4月9日,周伯雲曾向上海警方自首,稱公司在全國範圍內向社會不特定公眾非法吸收公眾存款,已產生巨大資金缺口致使無法兌付投資人本息。

消息指,「善林金融」採用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的「線上」、「線下」交易模式非法吸收公眾存款。自2013年10月起,周伯雲在未經批准的情況下,在全國開設一千餘家線下門店,招聘員工並進行培訓後,通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式,以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌,向社會不特定公眾銷售所謂的「鑫月盈」、「鑫季豐」、「鑫年豐」、「政信通」等債權轉讓理財產品。2015年2月開始,周伯雲又在互聯網上開設「善林財富」、「善林寶」、「幸福錢莊」、「廣群金融」等線上理財平台,對外大肆銷售非法理財產品,涉案金額六百餘億元。

消息還指,「善林金融」案是典型的龐茲騙局,其對外宣稱的投資項目並無盈利能力,而是通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息,隨著時間推移,資金缺口越來越大,最終導致崩盤。

值得關注的是,「善林金融」喜歡高調打廣告,曾參與中國女排高級贊助商,在央視黃金段、各大衛視甚至紐約時代廣場、倫敦希思羅機場投放廣告,並參與發起各類公益活動。

有分析說,「善林金融」把廣告打到國外,不是為了發展國際業務,而是為了更方便向其主要的用戶目標中老年投資者吹噓。為了騙取中老年投資者更大的信任,善林金融還熱衷於講慈善故事,披著國際化、高科技、高回報、慈善的外衣,「善林金融」吸引了大批大爺大媽們的瘋狂湧入。

中時電子報曾報道,截至2018年3月底,「善林金融」旗下善林財富、善林寶和億寶貸三家主要平台累計交易金額111億元,累計投資人數超過21萬,待還餘額31億元。而在善林財富上,最大投資人待收是436.7萬元。

其實,「善林金融」早有劣跡可尋。2015年曾兩次被上海工商部門處罰,2016年被前員工舉報「借新還舊」,2017年再次因涉嫌違法被當地監管部門調查。