在中國大陸,不少投資公司以借新還舊的運營模式欺騙投資者,上當受騙的投資者數目巨大。近期,錢寶網也爆發了龐氏騙局案,截至案發,未兌付集資參與人的本金數額高達約300億元。

2017年12月26日,錢寶網實際控制人張小雷在南京市警局投案自首。就在這一天,錢寶網仍在運營,投資者們如往常般登錄網站,簽到、做任務、賺取利息。

張小雷在其寫的聲明中稱,「自錢寶網運營以來至今,因違反國家相關規定採用借新還舊的方式向投資者吸收資金,目前已無法兌付本金利息。

經初步調查,該案涉及的集資參與人遍佈全國,截至案發,未兌付集資參與人的本金數額約300億元左右。錢寶系企業現有資金資產根本無法彌補巨大的兌付缺口,借新還舊的經營模式無法為繼。

張小雷旗下的多個公司實質上系空殼公司。據張小雷介紹,錢寶網下屬的企業有70多家,有實際經營的是20家左右。錢寶網一管理人員楊某透露,在這些企業中,大多數企業是以內部關聯交易為主,即在錢寶系下屬企業之間通過業務往來的方式完成交易。

收益率高達60%

張小雷稱,錢寶網的商業模式是建立一個網絡平台吸引使用者注意力,當使用者資源積蓄到一定規模後,再與廣告商進行合作,搭建一個廣告銷售管道。

為了吸引用戶,錢寶網設計了簽到、做任務等方式。所謂的做任務分為廣告任務、分享任務、體驗任務、問卷任務等,不同的任務需要交納數額不等的保證金,保證金越多收益越高。

以廣告任務為例,參與人需點擊收看錢寶網提供的廣告。據張小雷和多位公司高管稱,平台開辦以來幾乎沒有外部品牌投放廣告,其任務主要是從網上隨意找來的廣告以及公司內部視頻等。

多位參與者稱,任務幾分鐘就能做完,只要按規定完成每日簽到和任務,獲得的工資就能達到40%至60%的收益率。在高息的誘惑下,錢寶網的會員規模迅速膨張。張小雷稱,截至案發時,錢寶網日活躍用戶達百萬。

江蘇三法律師事務所律師王煒稱,正常的工資報酬應該與勞動量掛鉤,本案中所謂的工資直接與保證金的數額掛鉤,實質上並非是真正的勞動報酬,只是對本金、利息的一種掩人耳目的說法。

南京大學刑法學教授孫國祥表示,近年來非法集資犯罪手段不斷翻新,極具隱蔽性欺騙性。錢寶網以完成任務獲取高額收益為誘餌,收取用戶保證金,且採用吸收新用戶資金兌付老使用者本金及收益的方式,其運行模式具有龐氏騙局的特徵,一旦蔓延將對金融體系產生巨大衝擊,嚴重影響實體經濟發展。<>