中國境內銀行卡超過千元的海外消費和交易將被調查,此前中國個人境外賬戶信息將以CRS交換的方式被收集,這兩個消息幾乎同步,業界分析當局控制走資將進一步升級。 

最近,中國的企業海外投資和個人海外消費同時被點名調查,業界分析其背後存在資本外流、洗錢等因素。 

當局從今年7月1日開始調查非居民的金融信息,以通過共同申報準則(Common Reporting Standard,簡稱CRS)與其它CRS成員國交換來中國人境外財務信息,屆時一些中國隱形富豪的海外資產將被曝光。 

北京查走資升級 

中共外匯管理局(外管局)8月3日發佈通知說,從8月21日開始,中國境內銀行卡如果在境外提現或單筆消費1,000元(人民幣,下同),發卡機構需要上報相關交易信息。 

該通知曾在6月2日發佈過一次,但此次的執行時間是8月21日,比之前通知的9月1日有所提前。 

中國我愛卡網主編董崢說,如果中國境內銀行卡長期有超過1,000元的境外消費,可能會被視為有洗錢嫌疑而被重點關注。

之前,中國銀聯卡被用於在香港等地購買境外保險,之後被叫停。中國買家一度是香港保險業的主要客戶,其中不乏中共高官,比如已經落馬的原中共政法委書記周永康,他本人及其親屬在香港購買保險的資金高達3,000萬。 

個人境外賬戶將被調查 

當局從今年7月1日開始調查非居民的金融賬戶涉稅信息,並從2018年9月開始,與被調查非居民的所屬國交換信息,屆時可獲得中國居民在境外的金融賬戶信息。這就是共同申報準則(CRS),目前CRS的簽約國數量達到101個。 

但是,一些中國投資者購買境外房產等,目前不屬於CRS的調查範圍。 

中國《南方周末》本月初引述消息說,中國有兩類人將面臨調查,一是依託避稅天堂做生意的國際貿易商,二是藉由地下錢莊轉移資金的富人。 

比如,有中國投資者在香港投資上億資產,而且是從地下錢莊匯出;還有中國投資者在開曼群島等避稅天堂成立多家殼公司,殼公司的賬戶一般開在香港。 

最近中國不斷曝出地下錢莊的消息,8月3日曝出廣東東莞一家地下錢莊涉及資金50億元,7月份廣東汕尾一個涉及2億元資金的地下錢莊被曝為境內企業在中港洗錢。◇