中共從7月1日開始實行新的換匯規定,即單日個人換匯人民幣5萬元以上或等值1萬美元都要彙報審批,有評論認為這對普通百姓投資移民影響很大。

日前,多家網站轉載了《世界日報》的報道。報道稱,從7月1日開始,中共實施新的反洗錢新規,即當日個人換匯人民幣5萬元以上,或等值1萬美元都要彙報審批。屆時任何無法證明資金合法來源,或難以證實資金出境實際用途的跨境大額現金轉帳交易都將被查處。

有評論人士認為,此舉顯示中共加強購匯監管以及管控資本流出再次升級,將對想要投資移民的民眾造成極大影響。

據21世紀經濟報道說,新實施的辦法規定,凡當日單筆或累計交易超過人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其它形式的現金收支,金融機構都要送交大額交易報告。之前規定人民幣20萬元才需送交報告。

一位外資銀行界人士透露,銀行內部規定若境內個人每月向境外轉帳額度超過1萬美元,需向銀行出示具體的消費證明;否則銀行可能會關閉個人帳戶並將相關資訊彙報給中共國家外匯管理局。

此外,非自然人帳戶境內和跨境的大額轉帳交易額度,超過人民幣200萬元或等值20萬美元外幣,也需要向相關部門報備。即便是現在部份銀行尚未要求出示具體消費證明,不排除他們未來會對相關帳戶進行抽查,若個人無法補繳消費證明,同樣會面臨關閉帳戶與資訊彙報風險。

有銀行業界人士表示,一些反洗錢監管體系不夠完善的銀行,甚至會適度削減當月換匯額度,避免企業或個人透過銀行尚未察覺的「灰色通道」換匯出境。

有評論界人士表示,中共此舉對普通民眾影響較大,一般老百姓如果要想把錢匯到境外,一般採取螞蟻搬家的換匯方式,不像一些富豪可以買一架私人飛機飛到國外,賣掉換成現金,達到走資的目的。

由美國移民中介表示,這個規定對想要投資移民的普通民眾影響較大。之前每人每天有1萬美元的換匯額度,現在的新規定每天變成了7245美元,總額降低。

如果按照現在投資移民含申請費用約58萬美元,在個人每年5萬美元匯額限制下,找到12個人協助辦理匯款即可;但從7月1日開始,1萬美元就需送繳大額跨境匯款報告,屆時可能就要找到58人協助辦理匯款,才比較保險。

因中國經濟增長減弱,鮮少投資渠道,再加上人民幣貶值,中國大陸有錢人擔心資產縮水,紛紛把資金轉移到海外造成中共外匯儲備大量流失。中共為了控制資金外流,從去年第四季度開始不斷推出控制資本流出的措施。有業界人士表示,中共實際上已經實施了資本管制,只是不願意承認而已。