美國財政部調查證實,紐約和邁阿密等地區的高端房產正被用來進行非法資金轉移。美國當局隨後宣佈將擴大對美國高端房產洗錢的調查力度,涉及地區包括多個華人聚居城市。事實上,來自中國的可疑資金也大量流入澳洲和加拿大等國,並引發當地政府的關注。

美1/3豪宅交易涉洗錢

美國在2001年911恐襲後實施《愛國者法》,要求抵押貸款機構遵守「了解你的客戶(KYC)」規則,以阻止恐怖份子和其他罪犯通過代理公司、空殼公司和其它伎倆將非法資金轉移到美國。但現金購買不受此規則影響。

美國財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)去年曾對曼哈頓和邁阿密戴德縣豪華房地產購買涉及非法資金表示擔憂,並鎖定在這兩個地區對那些利用空殼公司隱藏身份使用「全現金」方式購買豪華房地產的買家進行初步調查。

根據銀行對客戶資金來源感到擔憂時必須呈遞美國當局的報告,發現約30%受益人或買家的金融交易涉及可疑金融活動。有鑒於此,FinCEN決定擴大對購樓洗錢的調查範圍,調查日期也從2月24日起延長180天。受益人指直接或間接擁有所購房產25%及以上產權的個人。

因美國新總統特朗普致力於減少政府監管,選舉期間甚至批評《反海外腐敗法(FCPA)》「很恐怖」,外界曾擔心FinCEN的行動到期後被終止。但在新財長姆欽支持下,有關調查得以擴大並延期進行。特朗普從政前的財富基礎是房地產。英國《金融時報》去年披露,疑似哈薩克的洗錢網絡就曾使用「全現金」交易方式買賣曼哈頓特朗普休南酒店的套間。

半數外國人現金買房產

美國財政部擴大調查的重點是紐約州、加利福尼亞州、德克薩斯州和佛羅里達州部份地區,包括紐約市、洛杉磯、三藩市和聖馬特奧等華人聚居地區。拓展調查包括發佈《地理目標法令(GTO)》,要求指定地區的產權保險公司提交通過空殼公司用現金購買高端房產的買主或受益人的真實身份。但各地區需上報真實買主的房地產交易額門檻不同,具體額度與當地市場有關。

官員表示,已被調查的買家包括涉嫌在亞洲和南美參與腐敗者,以及一名從事1.6億美元規模可疑金融活動的人。美國高端房產近年作為非法財富避風港的作用受到越來越嚴密的審查。有消息稱,買家中還包括哥倫比亞大毒梟艾斯科巴、赤道畿內亞總統之子等。

FinCEN代理主管安迪說:「GTO取得寶貴的數據,協助執法,並為我們今後解決房地產業的洗錢問題提供信息。房地產業洗錢和非法資金流動是我們一直在採取措施要解決的問題,以確保我們繼續建立有效且有力的監管方式。」

全美房地產經紀人協會的數據顯示,不包括商業和新建案,美國存量住宅市場每年4,500多億美元交易中就有約1/4買家支付現金,外國買家的比例更達1/2,通過現金交易從國外流入美國房地產的資金約320億美元。

澳加關注中國資金外逃

另一方面,澳洲洗錢監督機構調查確認,2015~16財年來自中國的可疑交易金額達25億美元,佔兩國580億美元流動現金的4.4%,其中約10億澳元用於房地產交易。外國投資審查委員會年度報告顯示,2015財年澳洲房地產外商投資獲批總額飆升75%至462億美元,其中2/3來自中國。

根據澳洲法律,外國投資者不能購買現樓。而中國的外匯管制限定公民每年最多只能向境外匯出5萬美元。但《澳洲人報》消息,繞過管制的行為非常普遍。澳洲交易報告分析中心(AUSTRAC)國家情報經理摩斯博士證實,該中心「發現來自包括中國在內多國可疑交易量增長」。房產網站調查發現,中國遊客中幾乎有一半目標是房產市場。

加拿大法院法官上星期裁決,勒令被中信銀行提出凍結資產要求的嚴某償還約760萬美元款項。中信指他在中國提取約3,820萬美元信用貸款,但從未償還。法庭文件顯示,嚴某與妻女住在溫哥華,他買下價值分別為76萬、176萬和237萬美元的3所房屋,而其妻曹某也花190萬美元買樓。

金融犯罪專家表示,中國有很多人在未償還大量銀行貸款後消失。另外2個可疑資金來源則包括中共江派腐敗官員的贓款,以及「一夜暴富」的中國公民為避免人民幣大幅貶值而想方設法將錢轉往海外,以免落入腐敗官員手中。◇