美國財政部一項調查證實了紐約和邁阿密等地區的高端房產正被用來進行非法資金轉移後,當局宣佈將擴大對美國高端房產洗錢的調查力度,被調查地區包括紐約、洛杉磯等多個華人聚集區。

基於初步調查的結果,財政部的金融犯罪執法網絡(FinCEN)決定擴大對購房洗錢的調查範圍,增加了全紐約市、洛杉磯、三藩市和其它幾個地區。

FinCEN延長調查時間

擴展調查原計劃在本月結束,但FinCEN上周四宣佈,在發現一些有力證據後,值得延長調查日期,將從2月24日起再延長180天。

這個拓展調查還包括發佈一項「地理目標法令」(Geographic Targeting Order,簡稱GTO),要求在指定地區的產權保險公司要提交在該地區通過空殼公司,用現金購買高端房產的買主或受益人的真實身份。房產受益人是指直接或間接擁有購買房產的實體25%及以上的個人。

這也就是說,用現金支付的買家如果想通過利用空殼公司做交易來掩蓋自己的身份已經變得更加困難了。

FinCEN表示,官員們表示,買家包括一些涉嫌在亞洲和南美洲參與腐敗的人,和一個從事規模達1.6億美元的可疑活動的人。

根據「地理目標法令」的要求,以下地區的產權保險公司需要提交用現金購買的高端房地產交易中所涉及的個人信息:

1. 紐約市的所有行政區;

2. 佛州的邁阿密-戴德縣(Miami-Dade County)、布勞沃德縣(Broward County)和棕櫚灘(Palm Beach);

3. 加州的洛杉磯、三藩市、聖馬刁(San Mateo)和聖克拉拉(Santa Clara)、聖地牙哥縣(San Diego County);

4. 德州的比爾縣(Bexar County),包括聖安東尼奧(San Antonio)。

上報交易額門檻各地不同

根據規定,各地區需要上報真實買主的房地產交易額的門檻不同,具體額度與該地區的房地產市場有關。曼哈頓地區上報門檻300萬美元,而在聖安東尼奧地區,上報的門檻是50萬美元。

近年來,美國高端房產作為非法財富避風港的作用受到越來越嚴密的審查。有消息稱,買家包括哥倫比亞大毒梟艾斯科巴(Pablo Escobar),赤道幾內亞總統之子等人物。

全美房地產經紀人協會的數據顯示,單單美國存量住宅市場(不包括商業和新建房地產)每年的交易中,大約四分之一的買家支付現金,外國買家的這一比例更高,為二分之一。

每年通過現金交易從國外流入美國房地產的資金達約320億美元,直到一年前,在美國還是可以匿名進行現金購房的。但自從去年FinCEN開始對那些利用空殼公司來隱藏身份進行高端房產交易的買家進行調查後,堵住了其認為輸送非法錢財的一條主要管道。◇