明年金融業面對五大風險

國際律師事務所西盟斯律師行昨日舉行新聞發佈會，該行表示，2017年金融機構、資產管理人及投資基金將面對包括監管科技、黑客問題、企業管治、特朗普和監管解除及不當銷售五大風險。西盟斯律師行亞洲訴訟部主管Tom Fyfe表示，這些風險有可能在2017年對資產管理和金融服務行業產生重大影響。

早前有本港大行遭證監會調查涉及新股保薦事宜，Tom Fyfe表示，近幾個月已經看到有關執法工作有所加強，料明年將對更多公司進行執法行動。其中一間涉新股保薦受查的公司，指其最近可能被罰款和遭暫停安排香港首次公開招股的業務。認為監管機構越趨關注執法，可能意味著不遵守監管要求的機構和企業將面對巨額罰款。

近期半新股炒風熾熱，證監會在上星期刊登的《執法通訊》中表示，正致力防止製造及利用上市空殼公司的行為。證監會法規執行部執行董事魏建新表示，與上市公司有關的詐騙案及失當行為，已導致達幾十億元市值的流失，令香港市場的誠信和聲譽嚴重受損。

證監會已成立專責小組，集中處理這類「啤殼」行為。

據該報告顯示，在黑客問題方面亞洲未能充份應對網絡攻擊，一些金融機構容易成為攻擊目標。西盟斯律師行顧問律師詹依玲表示，網絡安全問題在2017年將是至關重要，網絡漏洞將自食其果，監管機構正密切注意，銀行一旦未有遵守合規要求將可能成為當局針對的對象。

另外，詹依玲表示，產品銷售的客戶協議明年需加入合適性條款，很多銀行對此感到憂慮，擔心未來將會引發更多客戶賠償訴訟，不過她認為加入條款沒有大改變銷售機構的法律責任，機構不必過份憂慮。

事緣證監會去年12月決定於客戶協議內加入新條款，即中介人向客戶招攬銷售或建議任何金融產品時，中介人必須考慮客戶的財政狀況、投資經驗及投資目標而作出決定。證監會設立18個月的過渡期，中介機構的所有客戶協議須於2017年6月9日或之前遵守新規。◇

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西盟斯：監管科技、黑客、企業管治、特朗普和監管解除及不當銷售