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上周,聲稱管理資產達200億元的上海長來資產管理有限公司(以下簡稱長來財富)陷入兌付危機,涉及資金3.93億元,逾1,300名投資者牽涉在內。目前,長來財富法定代表人已被警方控制,部份高管收到非法吸收公眾存款的取保候審通知書。

長來財富共有保理通和票據寶兩款產品。以保理通為例,長來財富官網介紹,投資領域為商業保理服務(應收賬款的轉讓與質押),合作夥伴為昱升保理,保理客戶將應收賬款轉讓給昱升保理融資,昱升保理再將應收賬款質押給長來財富融資,長來財富向投資者融資。

據投資者提供的《資金去向及補充協議》,該資金明確出借通過昱升(上海)商業保理有限公司定向提供與江蘇徐航科技有限公司用於擴大企業生產力。還稱甲方(投資者)資金出借人到期贖回時,如果借款人(昱升保理)不能及時還款,由本公司(長來財富)先行把本息100%全額代為墊付給甲方,然後該筆債權由本公司收回。

值得留意的是,長來財富官網顯示其擁有昱升保理45%股份,工商登記資訊顯示,2014年12月,昱升(上海)商業保理有限公司的股東變更為創匯企業投資有限公司、閩能集團有限公司和上海長來資產管理有限公司。

一位小貸公司人表示,長來財富為關聯的保理公司融資,並提供擔保,相當於自融。此外,昱升保理還將資金投入長來財富的其他關聯企業。

有律師表示,從法律性質上看,長來財富僅從事中介業務,但部份合同條款(如資金贖回及違約責任等由長來財富先行墊付,再代為追索)突破了中介業務的界限,成為事實上的資金募集參與人。在開展業務過程中涉嫌違規違法行為。

工商登記資訊顯示,長來財富的經營範圍為資產管理,企業管理諮詢,投資管理,投資諮詢(除金融、證券),依法須經批准的項目,經相關部門批准後方可開展經營活動。經查詢,長來財富並未獲得私募基金管理人資質。◇